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AMERISAFE Bilanz 2025-2008 | AMSF
Kurzer Überblick über die Bilanzstärke von AMERISAFE
Die Betrachtung nutzt die fünf jüngsten verfügbaren Jahresberichte zwischen 2020 und 2024.
Die Vermögenswerte sanken von $1,5 Mrd auf $1,2 Mrd beziehungsweise um -21,3%. Verkäufe, Restrukturierung oder ein schwächeres Geschäft können Gründe sein.
Die Verbindlichkeiten expandierten mit -12,8% schneller als die Vermögensbasis mit -21,3%. Die Schuldentragfähigkeit verdient Aufmerksamkeit.
Bei einem Finanzunternehmen gehört ein hoher Anteil an Verbindlichkeiten zum Geschäftsmodell. Entscheidend ist das Kapital: 22,2% der Aktiva gegenüber 29,8% zu Beginn.
Die Gewinnrücklagen betragen $84,1 Mio; über fünf Perioden lag die Veränderung bei -62,6%. Das zeigt das kumulierte Ergebnis.
Fazit
Insgesamt weisen die Bilanzkennzahlen von AMERISAFE auf ein erhöhtes Risiko hin. Vermögenswachstum gleicht schwache Finanzierungsquellen nicht aus.
Bilanz Jährlich AMERISAFE
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nettoverschuldung |
- | - | - | - | - | - | -43.8 M | -40.3 M | -55.6 M | -58.9 M | -69.5 M | -91 M | -123 M | -92.7 M | -19.8 M | - | - | - |
Langfristige Schulden |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 25.8 M | - | - | - |
Langfristige Verbindlichkeiten |
- | - | - | - | - | - | 17.5 M | - | - | - | - | - | - | - | 25.8 M | - | - | - |
Gesamtverbindlichkeiten |
879 M | 900 M | 937 M | 952 M | 1 B | 1.03 B | 1.06 B | 1.11 B | 1.09 B | 1.06 B | 1.05 B | 1.01 B | 912 M | 840 M | 798 M | 788 M | - | - |
Gewinnrücklagen |
82.8 M | 84.1 M | 114 M | 146 M | 190 M | 225 M | 227 M | 221 M | 234 M | 270 M | 269 M | 267 M | 251 M | 213 M | 185 M | 161 M | - | - |
Vermögenswerte |
1.13 B | 1.16 B | 1.23 B | 1.27 B | 1.4 B | 1.47 B | 1.49 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.5 B | 1.46 B | 1.33 B | 1.22 B | 1.15 B | 1.12 B | - | - |
Zahlungsmittel |
61.9 M | 44 M | 38.7 M | 61.5 M | 70.7 M | 61.8 M | 43.8 M | 40.3 M | 55.6 M | 58.9 M | 69.5 M | 91 M | 123 M | 92.7 M | 45.5 M | 61 M | 63.2 M | 95.2 M |
Buchwert |
252 M | 257 M | 292 M | 317 M | 399 M | 439 M | 430 M | 410 M | 425 M | 456 M | 454 M | 447 M | 417 M | 381 M | 351 M | 330 M | - | - |
Gesamtes Eigenkapital |
252 M | 257 M | 292 M | 317 M | 399 M | 439 M | 430 M | 410 M | 425 M | 456 M | 454 M | 447 M | 417 M | 381 M | 349 M | 329 M | 306 M | 256 M |
Alle Zahlen in USD-Währung
Bilanz Vierteljährlich AMERISAFE
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q4 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Gesamtverbindlichkeiten |
877 M | 876 M | 879 M | 890 M | 890 M | 896 M | 900 M | 940 M | 933 M | 942 M | 937 M | 961 M | 958 M | 955 M | 952 M | 986 M | - | 996 M | 1 B | 1 B | 1.04 B | 1.05 B | 1.03 B | 1.03 B | 1.03 B | 1.03 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.11 B | 1.11 B | 1.11 B | 1.11 B | 1.09 B | 1.09 B | 1.09 B | 1.09 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.06 B | 1.05 B | 1.05 B | 1.05 B | 1.05 B | 1.01 B | 1.01 B | 1.01 B | 1.01 B | 912 M | 912 M | 912 M | 912 M | 840 M | 840 M | 840 M | 840 M | 795 M | 795 M | 798 M | 798 M |
Gewinnrücklagen |
90.2 M | 83.3 M | 82.8 M | 98.5 M | 92.1 M | 85.6 M | 84.1 M | 135 M | 128 M | 124 M | 114 M | 169 M | 165 M | 156 M | 146 M | 207 M | - | 202 M | 190 M | 270 M | 257 M | 238 M | 225 M | 225 M | 225 M | 225 M | 227 M | 227 M | 227 M | 227 M | 221 M | 221 M | 221 M | 221 M | 234 M | 234 M | 234 M | 234 M | 270 M | 270 M | 270 M | 270 M | 269 M | 269 M | 269 M | 269 M | 267 M | 267 M | 267 M | 267 M | 251 M | 251 M | 251 M | 251 M | 213 M | 213 M | 213 M | 213 M | 184 M | 184 M | 184 M | 184 M |
Vermögenswerte |
1.13 B | 1.12 B | 1.13 B | 1.16 B | 1.16 B | 1.16 B | 1.16 B | 1.25 B | 1.23 B | 1.24 B | 1.23 B | 1.3 B | 1.3 B | 1.29 B | 1.27 B | 1.36 B | - | 1.39 B | 1.4 B | 1.48 B | 1.51 B | 1.49 B | 1.47 B | 1.47 B | 1.47 B | 1.47 B | 1.49 B | 1.49 B | 1.49 B | 1.49 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.52 B | 1.5 B | 1.5 B | 1.5 B | 1.5 B | 1.46 B | 1.46 B | 1.46 B | 1.46 B | 1.33 B | 1.33 B | 1.33 B | 1.33 B | 1.22 B | 1.22 B | 1.22 B | 1.22 B | 1.14 B | 1.14 B | 1.15 B | 1.15 B |
Zahlungsmittel |
65.5 M | 34.2 M | 61.9 M | 54.7 M | 48.5 M | 44.8 M | 44 M | 63.7 M | 30.6 M | 33.4 M | 38.7 M | 59.2 M | 33.9 M | 41.2 M | 61.5 M | 91 M | - | 30.7 M | 70.7 M | 123 M | 57.5 M | 33.1 M | 61.8 M | 61.8 M | 61.8 M | 61.8 M | 43.8 M | 43.8 M | 43.8 M | 43.8 M | 40.3 M | 40.3 M | 40.3 M | 40.3 M | 55.6 M | 55.6 M | 55.6 M | 55.6 M | 58.9 M | 58.9 M | 58.9 M | 58.9 M | 69.5 M | 69.5 M | 69.5 M | 69.5 M | 91 M | 91 M | 91 M | 91 M | 123 M | 123 M | 123 M | 123 M | 92.7 M | 92.7 M | 92.7 M | 92.7 M | 45.5 M | 45.5 M | 45.5 M | 45.5 M |
Buchwert |
250 M | 247 M | 252 M | 275 M | 266 M | 261 M | 257 M | 314 M | 301 M | 301 M | 292 M | 336 M | 341 M | 333 M | 317 M | 373 M | - | 395 M | 399 M | 480 M | 468 M | 448 M | 439 M | 439 M | 439 M | 439 M | 430 M | 430 M | 430 M | 430 M | 410 M | 410 M | 410 M | 410 M | 425 M | 425 M | 425 M | 425 M | 456 M | 456 M | 456 M | 456 M | 454 M | 454 M | 454 M | 454 M | 447 M | 447 M | 447 M | 447 M | 417 M | 417 M | 417 M | 417 M | 381 M | 381 M | 381 M | 381 M | 349 M | 349 M | 349 M | 349 M |
Gesamtes Eigenkapital |
250 M | 247 M | 252 M | 275 M | 266 M | 261 M | 257 M | 314 M | 301 M | 301 M | 292 M | 336 M | 341 M | 333 M | 317 M | 373 M | 385 M | 395 M | 399 M | 480 M | 468 M | 448 M | 439 M | 439 M | 439 M | 439 M | 430 M | 430 M | 430 M | 430 M | 410 M | 410 M | 410 M | 410 M | 425 M | 425 M | 425 M | 425 M | 456 M | 456 M | 456 M | 456 M | 454 M | 454 M | 454 M | 454 M | 447 M | 447 M | 447 M | 447 M | 417 M | 417 M | 417 M | 417 M | 381 M | 381 M | 381 M | 381 M | 349 M | 349 M | 349 M | 349 M |
Alle Zahlen in USD-Währung
Die Bilanz ist ein grundlegender Finanzbericht von AMERISAFE, der ein vollständiges Bild der finanziellen Lage des Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt liefert. Im Gegensatz zur Gewinn- und Verlustrechnung, die die Ergebnisse der Geschäftstätigkeit über einen bestimmten Zeitraum festhält, zeigt die Bilanz, welche Vermögenswerte das Unternehmen besitzt, welche Verbindlichkeiten gegenüber Gläubigern bestehen und welches Eigenkapital den Eigentümern zur Verfügung steht.
Für Investoren ist die Bilanz wichtig, da sie die finanzielle Stabilität des Unternehmens beurteilen, die Höhe der Schulden verstehen und erkennen lässt, wie stark das Unternehmen von Fremdfinanzierung abhängig ist. Sie hilft bei der Berechnung wichtiger Liquiditäts- und Verschuldungskennzahlen. Bei der Analyse sollte besonderes Augenmerk auf das Verhältnis von Fremd- zu Eigenkapital (Debt/Equity), die Höhe der liquiden Mittel in der Bilanz und das Verhältnis von kurzfristigen Verbindlichkeiten zu liquiden Aktiva gelegt werden.
Besonderheiten der Bilanzanalyse- Vertikale und horizontale Analyse
Die vertikale Analyse zeigt die Struktur der Bilanz als Prozentsatz der Gesamtaktiva oder -passiva, während die horizontale Analyse die Entwicklung der Kennzahlen über mehrere Perioden darstellt. - Qualität der Vermögenswerte
Es ist wichtig, nicht nur die Höhe der Vermögenswerte, sondern auch deren Liquidität und Verwertbarkeit zu bewerten. - Berücksichtigung außerbilanzieller Verpflichtungen
Einige Verpflichtungen werden möglicherweise nicht direkt in der Bilanz ausgewiesen, was zusätzliche Aufmerksamkeit erfordert.
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