Encore Capital Group ECPG
$ 103.74
2.42%
Facebook
X
VK
Telegram
Encore Capital Group Мультипликаторы 2025-2008 | ECPG
Краткий обзор рыночной оценки компании Encore Capital Group
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2019–2025.
Последние доступные оценочные коэффициенты: P/E 5,32x (медиана 5,78x), P/B 1,4x (медиана 1,4x), P/CF 8,93x (медиана 7,58x). Текущая оценка в среднем соответствует недавним историческим ориентирам; разница с пятилетними медианами равна 0%.
При текущем P/E обратная доходность прибыли равна 18,8%. Показатель удобен для сопоставления цены и заработка бизнеса.
Рентабельность активов и капитала отражена показателями ROE 26,3%, ROA 4,8%, ROCE 64,2%. Текущая отдача от ресурсов выглядит убедительно и даёт рынку основания назначать компании повышенную оценку.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Итоговая оценка
Профиль компании Encore Capital Group выглядит нейтрально: цена и фундаментальная эффективность в целом согласованы.
Мультипликаторы по годам Encore Capital Group
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
5.3 | -8.5 | -6.1 | 7.1 | 5.3 | 5.8 | 6.5 | 7.2 | 13.1 | 10.0 | 13.1 | 9.3 | 15.6 | 10.8 | 9.5 | 9.8 | 9.7 | - |
P/S |
0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 0.8 | 0.8 | 0.6 | 0.9 | 0.7 | 0.5 | 0.9 | 1.5 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.0 | - |
EPS |
11.1 | -5.8 | -8.7 | 8.1 | 11.6 | 6.7 | 5.4 | 4.1 | 3.2 | 3.0 | 1.8 | 4.0 | 3.0 | 2.8 | 2.5 | 2.0 | 1.4 | - |
EV (Enterprise Value) |
5.57 млрд | 5.01 млрд | 4.79 млрд | 4.56 млрд | 5.1 млрд | 4.68 млрд | 4.78 млрд | 4.49 млрд | 4.8 млрд | 3.73 млрд | 4.08 млрд | 3.95 млрд | 3.16 млрд | 1.5 млрд | 1.01 млрд | 904 млн | 313 млн | -10.3 млн |
EBITDA per Share |
28.2 | 7.95 | 2.46 | 21.1 | 22.7 | 18.3 | 22.5 | 23 | 21.7 | 18.6 | 21.7 | 21.4 | 16.2 | 13.2 | 5.1 | 4.08 | 2.98 | - |
EV/EBITDA |
8.5 | 26.4 | 82.1 | 9.0 | 7.5 | 4.9 | 6.3 | 6.4 | 7.7 | 7.2 | 6.5 | 6.5 | 7.2 | 4.3 | 7.6 | 9.3 | 4.5 | - |
PEG |
0.07 | -0.32 | 0.33 | 20.98 | 1.03 | -2.36 | 0.21 | 0.26 | 1.78 | 0.14 | -0.23 | 0.29 | 1.74 | 0.83 | 0.45 | - | - | - |
P/B |
1.4 | 1.5 | 1.3 | 1.2 | 1.6 | 1.0 | 1.1 | 1.0 | 1.9 | 1.4 | 1.0 | 1.5 | 2.0 | 1.8 | 1.6 | 1.6 | - | - |
P/CF |
8.9 | 7.6 | 8.2 | 6.5 | 6.2 | 3.9 | 5.3 | 7.0 | 11.4 | 7.8 | 6.9 | 10.9 | 19.1 | 8.1 | 7.3 | 6.4 | 4.2 | - |
ROE % |
26.31 | -18.11 | -22.00 | 16.53 | 29.60 | 17.36 | 16.37 | 14.14 | 14.55 | 13.80 | 7.40 | 16.31 | 13.07 | 17.12 | 16.41 | 16.20 | 13.59 | - |
ROA % |
4.81 | -2.90 | -4.45 | 4.33 | 7.61 | 4.35 | 3.42 | 2.50 | 1.85 | 2.09 | 1.07 | 2.77 | 2.80 | 5.93 | 7.50 | 6.66 | - | - |
ROCE % |
64.16 | 20.50 | 1.77 | 39.18 | 53.43 | 43.73 | 19.15 | 19.52 | 16.20 | 16.08 | 17.06 | 18.47 | 19.06 | 43.21 | 15.43 | 31.17 | 27.41 | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.4 | 1.3 | 1.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.4 | 0.4 | 1.7 | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | - | 11.8 | 20.2 | 13.7 | 13.9 | 113.5 | 100.1 | 122.1 | 91.4 | 2.5 | 1.7 | - | - |
DPO |
184.7 | 182.7 | 180.9 | 208.1 | 211.1 | 212.3 | 185.6 | 252.0 | 289.2 | 269.7 | 348.5 | 302.8 | 252.9 | 142.5 | - | 75.6 | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | 11.8 | 20.2 | 13.7 | 13.9 | 113.5 | 100.1 | 122.1 | 91.4 | - | 1.7 | - | - |
Финансовый цикл |
-184.7 | -182.7 | -180.9 | -208.1 | -211.1 | -212.2 | -173.9 | -231.8 | -275.5 | -255.8 | -235.0 | -202.7 | -130.8 | -51.1 | - | -73.9 | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Encore Capital Group
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
2.97 | 3.97 | 3.22 | 2.5 | 1.96 | - | 1.28 | 1.35 | 0.98 | - | 0.82 | 1.11 | 0.79 | - | 1.31 | 2.48 | 7.11 | - | 2.76 | 3.12 | 3.01 | - | 1.74 | 4.15 | -0.33 | 1.38 | 1.24 | 1.17 | 1.58 | 1.51 | 0.69 | 1.01 | 0.84 | 0.49 | 1.08 | 0.78 | 0.85 | 0.88 | -0.06 | 1.15 | 1.01 | -0.04 | -0.43 | 1.07 | 1.13 | 1.03 | 1.17 | 0.91 | 0.9 | 0.9 | 0.86 | 0.46 | 0.83 | 0.82 | 0.85 | 0.67 | 0.46 | 0.69 | 0.62 | 0.6 | 0.56 |
EBITDA per Share |
9.32 | 8.78 | 7.77 | 6.72 | 5.72 | - | 4.78 | 4.58 | 3.84 | - | 3.66 | 4.17 | 3.44 | - | 3.85 | 5.36 | 11.2 | - | 6.76 | 6.03 | 5.71 | - | 5.52 | 7.66 | 1.84 | - | 4.41 | 4.27 | 3.88 | - | 4.31 | 4.77 | 3.8 | - | 4.99 | 3.77 | 3.26 | - | 0.19 | 4.27 | 3.65 | - | 2.15 | 3.88 | 3.49 | - | 4.03 | 3.54 | 2.89 | - | 2.73 | 1.41 | 1.73 | - | 1.83 | 1.65 | 1.47 | - | 1.29 | 1.25 | 1.19 |
ROE % |
28.66 | 28.44 | 23.03 | 18.45 | 14.33 | 8.62 | 10.23 | 9.44 | 7.75 | 5.32 | 7.96 | 11.25 | 23.22 | 21.65 | 27.62 | 32.11 | 34.62 | 20.51 | 25.00 | 29.73 | 21.75 | 14.33 | 18.55 | 17.86 | 10.75 | 16.42 | 17.96 | 16.69 | 16.32 | 14.17 | 10.60 | 12.91 | 13.17 | 14.30 | 16.20 | 11.09 | 12.89 | 13.69 | 4.71 | 5.37 | 0.36 | -3.92 | 5.25 | 9.74 | 13.24 | 16.65 | 16.39 | 15.34 | 13.49 | 13.17 | 14.12 | 15.55 | 17.71 | 17.12 | 16.76 | 15.65 | 15.54 | 16.41 | 4.14 | 3.98 | 3.68 |
ROA % |
5.28 | 5.07 | 4.11 | 3.35 | 2.72 | 1.78 | 2.18 | 2.11 | 1.84 | 1.34 | 2.07 | 5.47 | 6.77 | 6.37 | 8.44 | 7.71 | 9.69 | 5.88 | 7.01 | 7.85 | 5.57 | 3.59 | 4.47 | 4.13 | 2.20 | 3.42 | 3.56 | 3.21 | 3.03 | 2.50 | 1.77 | 1.95 | 1.83 | 1.85 | 2.19 | 1.52 | 1.88 | 2.09 | 0.76 | 0.86 | 0.09 | -0.56 | 0.85 | 1.60 | 2.19 | 2.77 | 2.91 | 2.92 | 2.70 | 2.80 | 3.67 | 4.68 | 5.68 | 5.93 | 6.32 | 6.39 | 6.79 | 7.50 | 1.89 | 1.82 | 1.68 |
ROCE % |
70.10 | 68.57 | 60.91 | 53.04 | 44.98 | 29.19 | 35.49 | 32.51 | 28.12 | 19.36 | 26.11 | 29.47 | 43.59 | 37.67 | 49.58 | 55.70 | 59.23 | 37.97 | 49.67 | 55.80 | 46.81 | 33.62 | 44.22 | 43.65 | 36.47 | 32.59 | 44.51 | 46.56 | 46.24 | 35.38 | 53.23 | 55.16 | 55.55 | 44.74 | 40.95 | 39.50 | 40.58 | 27.55 | 32.70 | 50.62 | 48.11 | 33.18 | 46.72 | 54.17 | 50.99 | 37.09 | 47.78 | 39.47 | 33.64 | 22.68 | 32.93 | 31.72 | 35.12 | 28.35 | 36.60 | 34.31 | 32.31 | 23.68 | 8.25 | 7.96 | 7.47 |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.4 | - | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.8 |
DSO |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3.3 | 6.5 | 6.0 | 5.1 | 4.5 | 4.0 | 4.1 | 4.1 | 3.6 | 3.1 | 3.1 | 143.7 | 3.8 | 2.1 | 1.3 | 82.0 | 2.5 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | - |
DPO |
169.1 | 204.0 | 184.9 | 173.9 | 201.4 | - | 178.4 | 161.7 | 162.1 | - | 188.9 | 182.3 | 166.2 | - | 101.0 | 106.0 | 216.2 | - | 195.3 | 177.4 | 191.8 | - | 205.3 | 216.8 | 215.6 | - | 211.4 | 212.3 | 254.3 | - | 274.8 | 288.9 | 292.8 | - | 336.5 | 342.9 | 346.9 | - | 315.6 | 283.3 | 343.9 | - | 420.9 | 404.4 | 363.7 | - | 346.0 | 328.9 | 289.8 | - | 239.7 | 379.9 | 286.7 | - | 163.3 | 164.6 | 153.6 | - | 134.6 | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3.3 | 6.5 | 6.0 | 5.1 | 4.5 | 4.0 | 4.1 | 4.1 | 3.6 | 3.1 | 3.1 | 143.7 | 3.8 | 2.1 | 1.3 | 82.0 | 2.5 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | - |
Финансовый цикл |
- | - | -184.9 | -173.9 | -201.4 | - | -178.4 | -161.7 | -162.1 | - | -188.9 | -182.3 | -166.2 | - | -101.0 | -106.0 | -216.2 | - | -195.3 | -177.4 | -191.8 | - | -205.3 | -216.8 | -215.6 | - | -211.4 | -212.3 | -254.3 | - | -274.8 | -288.9 | -292.8 | - | -336.5 | -342.9 | -346.9 | - | -315.6 | -283.3 | -340.6 | 6.5 | -414.9 | -399.3 | -359.2 | 4.0 | -341.9 | -324.8 | -286.1 | 3.1 | -236.6 | -236.2 | -282.9 | 2.1 | -162.0 | -82.6 | -151.1 | 2.7 | -131.8 | 2.7 | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Encore Capital Group, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
Мультипликаторы других акций отрасли "Ипотечное кредитование"
| Эмитент | Цена | % 24ч | Капитализация | Страна | |
|---|---|---|---|---|---|
 |
Altisource Portfolio Solutions S.A.
ASPS
|
$ 5.64 | 0.87 % | $ 56.8 млн |  Люксембург |
 |
Income Opportunity Realty Investors
IOR
|
$ 19.69 | - | $ 80.1 млн |  США |
 |
Guild Holdings Company
GHLD
|
- | - | $ 1.23 млрд | США |
|
Impac Mortgage Holdings
IMH
|
- | -2.22 % | $ 8.37 млн | США |
 |
Mr. Cooper Group
COOP
|
- | - | $ 13.6 млрд | США |
 |
Ocwen Financial Corporation
OCN
|
- | -0.75 % | $ 192 млн | США |
 |
Hercules Capital, Inc.
HTGC
|
$ 16.7 | 1.9 % | $ 1.86 млрд | США |
 |
Essent Group Ltd.
ESNT
|
$ 69.57 | 0.42 % | $ 6.89 млрд |  Бермуды |
 |
Monroe Capital Corporation
MRCC
|
- | - | $ 105 млн | США |
 |
loanDepot
LDI
|
$ 0.9 | 7.46 % | $ 302 млн | США |
 |
Ellington Financial
EFC
|
$ 13.67 | 0.11 % | $ 1.37 млрд | США |
 |
CNFinance Holdings Limited
CNF
|
$ 2.25 | 0.87 % | $ 3.09 млрд | - |
 |
Rocket Companies
RKT
|
$ 14.76 | 0.1 % | $ 19.5 млрд | США |
 |
PennyMac Financial Services
PFSI
|
$ 78.03 | 3.25 % | $ 4.04 млрд | США |
 |
LendingTree
TREE
|
$ 32.59 | 3.89 % | $ 443 млн | США |
 |
Velocity Financial
VEL
|
$ 18.16 | 0.33 % | $ 669 млн | США |
 |
Walker & Dunlop
WD
|
$ 42.56 | 0.07 % | $ 1.42 млрд | США |