Facebook
X
VK
Telegram
PennyMac Financial Services Мультипликаторы 2025-2011 | PFSI
Краткий обзор финансовых коэффициентов компании PennyMac Financial Services
Текущие значения сопоставлены с собственной пятилетней историей компании за 2021–2025.
Ключевые мультипликаторы на конец периода: P/E 9,61x (медиана 9,61x), P/B 1,12x (медиана 1,16x), P/CF 0,53x (медиана 1,55x). В среднем мультипликаторы отклоняются от собственных пятилетних медиан лишь на -3,9%. Рыночная оценка находится около исторически привычного диапазона.
Обратный показатель P/E даёт расчётную доходность прибыли 10,4%. Это не дивидендная доходность, а доля текущей прибыли относительно рыночной цены.
Рентабельность активов и капитала отражена показателями ROE 11,6%, ROA 1,7%, ROCE 6,1%. Фундаментальная эффективность выглядит сбалансированно: прибыльность поддерживает оценку, но не снимает требования к дальнейшему росту.
Текущий PEG составляет 0,35x; рынок платит сравнительно немного за единицу ожидаемого роста.
В финансовом секторе высокая долговая нагрузка является частью бизнес-модели, поэтому оценку следует связывать с капиталом, качеством активов и ROE.
Итог
Рыночная оценка компании PennyMac Financial Services находится около собственной исторической нормы, а коэффициенты качества не дают крайних сигналов.
Мультипликаторы по годам PennyMac Financial Services
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.6 | 16.8 | 29.8 | 6.7 | 4.0 | 2.6 | 6.8 | 7.9 | 5.2 | 5.7 | 5.5 | 10.4 | 20.4 | - | - |
P/S |
239.4 | 194.8 | 322.7 | 258.9 | 542.7 | 635.2 | 1.6 | 0.6 | 0.5 | 0.4 | 0.3 | 0.7 | 0.7 | - | - |
EPS |
9.7 | 6.1 | 2.9 | 9.0 | 15.7 | 21.9 | 5.0 | 2.6 | 4.3 | 3.0 | - | - | - | - | - |
EV (Enterprise Value) |
29.6 млрд | 27.3 млрд | 18.7 млрд | 15.2 млрд | 19 млрд | 32 млрд | 10.6 млрд | 6.36 млрд | 6.13 млрд | 4.01 млрд | 2.7 млрд | 2.08 млрд | 1.25 млрд | 570 млн | 165 млн |
EBITDA per Share |
1.05 | 1.1 | 1.06 | 0.65 | 0.45 | 0.34 | 14.9 | 16.5 | 27.5 | 33.1 | 21.5 | 13.5 | 12.7 | - | - |
EV/EBITDA |
544.0 | 486.8 | 351.3 | 442.7 | 662.4 | 13.7 | 8.1 | 9.8 | 8.6 | 4.4 | 3.8 | 5.2 | 3.8 | - | - |
PEG |
0.35 | 1.83 | 4.56 | -0.48 | -0.15 | -0.12 | 0.07 | -0.2 | 0.11 | 0.15 | 0.22 | 0.1 | 5.45 | - | - |
P/B |
1.1 | 1.4 | 1.2 | 0.9 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.4 | 1.1 | 1.1 | 1.0 | 1.8 | 1.8 | - | - |
P/CF |
-2.9 | -1.2 | -2.7 | 0.5 | 1.6 | -0.7 | -1.1 | 2.2 | -0.5 | -0.4 | -0.8 | -0.5 | -1.0 | - | - |
ROE % |
11.63 | 8.12 | 4.10 | 13.71 | 29.36 | 48.59 | 19.06 | 5.30 | 21.46 | 19.03 | 17.44 | 17.22 | 8.60 | - | - |
ROA % |
1.70 | 1.19 | 0.77 | 2.83 | 5.34 | 5.21 | 3.85 | 1.17 | 1.37 | 1.29 | 1.35 | 1.47 | 0.91 | - | - |
ROCE % |
- | - | - | - | - | - | 6.09 | 4.48 | 5.26 | 9.68 | 11.43 | 12.04 | 15.64 | - | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.2 | 1.1 | 5.7 | 3.4 | 6.3 | 4.1 | 2.3 | 3.2 | 2.5 | - | - |
DSO |
739.3 | 519.5 | 807.5 | 497.8 | 241.4 | - | 10.4 | 10.8 | 12.0 | 83.9 | 112.2 | 61.4 | 74.9 | - | - |
DPO |
232.7 | 232.0 | 252.4 | 175.6 | 121.9 | 119.5 | 156.3 | 244.4 | 273.3 | 389.0 | 566.5 | 481.5 | 533.4 | - | - |
Операционный цикл |
739.3 | 519.5 | 807.5 | 497.8 | 241.4 | - | 10.4 | 10.8 | 12.0 | 83.9 | 112.2 | 61.4 | 74.9 | - | - |
Финансовый цикл |
506.6 | 287.5 | 555.2 | 322.2 | 119.5 | -119.5 | -145.9 | -233.6 | -261.3 | -305.1 | -454.3 | -420.1 | -458.5 | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально PennyMac Financial Services
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q4 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.42 | 1.58 | - | 3.51 | 2.64 | 1.48 | - | 1.36 | 1.93 | 0.78 | - | 1.86 | 1.17 | 0.61 | - | 2.59 | 2.38 | 3.11 | - | 4.02 | 3.1 | 5.45 | - | 7.39 | 4.53 | 3.89 | 1.95 | 1.55 | 0.93 | 0.59 | 0.65 | 0.58 | 0.71 | 0.7 | 2.67 | 0.73 | 0.45 | 0.48 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
0.54 | 0.26 | - | 0.8 | - | 0.27 | - | - | - | 0.28 | - | - | - | 0.25 | - | 0.46 | - | 0.13 | - | 0.35 | - | 0.11 | - | 0.24 | 0.14 | 0.07 | - | 0.14 | 0.09 | 0.04 | - | 0.36 | 0.23 | 0.11 | - | 0.27 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
10.10 | 11.55 | 9.65 | 11.51 | 9.88 | 7.59 | 5.64 | 8.24 | 8.06 | 6.25 | 5.15 | 9.03 | 10.17 | 13.54 | 12.66 | 19.77 | 21.70 | 28.84 | 23.80 | 39.58 | 42.88 | 46.10 | 35.23 | 42.64 | 32.74 | 25.86 | 19.06 | 14.00 | 10.79 | 8.34 | 7.11 | 18.04 | 19.00 | 18.61 | 18.35 | 3.64 | 0.69 | 0.75 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
1.61 | 1.86 | 1.60 | 1.90 | 1.64 | 1.28 | 0.96 | 1.45 | 1.47 | 1.16 | 0.97 | 1.79 | 2.21 | 3.07 | 2.92 | 4.18 | 4.21 | 4.51 | 3.32 | 5.02 | 4.87 | 4.98 | 3.78 | 5.28 | 4.77 | 4.37 | 3.85 | 2.87 | 1.88 | 1.40 | 1.17 | 1.50 | 1.54 | 1.46 | 1.45 | 0.23 | 0.16 | 0.21 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | - | 1.3 | - | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
208.3 | 630.3 | - | 866.8 | 799.6 | 733.6 | - | 1207.5 | 245.7 | 946.5 | - | 1250.4 | 1161.5 | 742.1 | - | 264.6 | 84.2 | 230.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DPO |
183.5 | 232.5 | - | 193.5 | 184.8 | 180.4 | - | 166.8 | 179.4 | 222.3 | - | 143.9 | 158.8 | 67.4 | - | 103.6 | 85.6 | 135.9 | - | 133.4 | 124.8 | 117.0 | - | 139.0 | 156.4 | 131.0 | - | 113.3 | 139.4 | 141.9 | - | 137.9 | 144.7 | 118.7 | - | 53.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | 630.3 | - | - | 799.6 | 733.6 | - | 1207.5 | 245.7 | 946.5 | - | 1250.4 | 1161.5 | 742.1 | - | 264.6 | 84.2 | 230.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | 397.7 | - | - | 614.8 | 553.2 | - | 1040.7 | 66.3 | 724.2 | - | 1106.5 | 1002.7 | 674.7 | - | 161.0 | -1.5 | 94.4 | - | -133.4 | -124.8 | -117.0 | - | -139.0 | -156.4 | -131.0 | - | -113.3 | -139.4 | -141.9 | - | -137.9 | -144.7 | -118.7 | - | -53.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании PennyMac Financial Services, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
Мультипликаторы других акций отрасли "Ипотечное кредитование"
| Эмитент | Цена | % 24ч | Капитализация | Страна | |
|---|---|---|---|---|---|
 |
Altisource Portfolio Solutions S.A.
ASPS
|
$ 5.64 | 0.87 % | $ 56.8 млн |  Люксембург |
 |
Encore Capital Group
ECPG
|
$ 103.74 | 2.42 % | $ 2.41 млрд |  США |
 |
Income Opportunity Realty Investors
IOR
|
$ 19.69 | - | $ 80.1 млн | США |
 |
Guild Holdings Company
GHLD
|
- | - | $ 1.23 млрд | США |
|
Impac Mortgage Holdings
IMH
|
- | -2.22 % | $ 8.37 млн | США |
 |
Mr. Cooper Group
COOP
|
- | - | $ 13.6 млрд | США |
 |
Ocwen Financial Corporation
OCN
|
- | -0.75 % | $ 192 млн | США |
 |
Hercules Capital, Inc.
HTGC
|
$ 16.7 | 1.9 % | $ 1.86 млрд | США |
 |
Essent Group Ltd.
ESNT
|
$ 69.57 | 0.42 % | $ 6.89 млрд |  Бермуды |
 |
Monroe Capital Corporation
MRCC
|
- | - | $ 105 млн | США |
 |
loanDepot
LDI
|
$ 0.9 | 7.46 % | $ 302 млн | США |
 |
Ellington Financial
EFC
|
$ 13.67 | 0.11 % | $ 1.37 млрд | США |
 |
CNFinance Holdings Limited
CNF
|
$ 2.25 | 0.87 % | $ 3.09 млрд | - |
 |
Rocket Companies
RKT
|
$ 14.76 | 0.1 % | $ 19.5 млрд | США |
 |
LendingTree
TREE
|
$ 32.59 | 3.89 % | $ 443 млн | США |
 |
Velocity Financial
VEL
|
$ 18.16 | 0.33 % | $ 669 млн | США |
 |
Walker & Dunlop
WD
|
$ 42.56 | 0.07 % | $ 1.42 млрд | США |