Facebook
X
VK
TelegramSpirit of Texas Bancshares, Inc. Мультипликаторы 2020-2011 | STXB
Краткий обзор мультипликаторов компании Spirit of Texas Bancshares, Inc.
Сопоставление основано на пяти последних доступных годовых значениях в интервале 2018–2020.
Ключевые мультипликаторы на конец периода: P/E 9,84x (медиана 14,84x), P/B 0,85x (медиана 0,91x), P/CF 7,1x (медиана 14,94x). Относительно своих пятилетних ориентиров оценка снижена примерно на 33,7%. Дисконт может отражать как возможность, так и рост воспринимаемых рисков.
При текущем P/E обратная доходность прибыли равна 10,2%. Показатель удобен для сопоставления цены и заработка бизнеса.
Эффективность использования капитала характеризуют значения ROE 8,7%, ROA 1%, ROCE 3,8%. Качество бизнеса по текущей рентабельности ниже комфортного уровня. Для укрепления профиля требуется рост маржи или оборачиваемости.
Соотношение цены, прибыли и роста составляет 0,2x. Значение ниже единицы указывает на умеренную оценку относительно ожидаемой динамики.
В финансовом секторе высокая долговая нагрузка является частью бизнес-модели, поэтому оценку следует связывать с капиталом, качеством активов и ROE.
Итоговая оценка
Компания Spirit of Texas Bancshares, Inc. оценивается ниже собственной истории, но слабая рентабельность может объяснять этот дисконт. Низкие мультипликаторы сами по себе не подтверждают недооценённость.
Мультипликаторы по годам Spirit of Texas Bancshares, Inc.
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.8 | 14.8 | 26.4 | - | - | - | - | - | - | - |
P/S |
2.5 | 3.4 | 4.6 | - | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
1.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
PEG |
0.2 | 0.33 | 0.27 | - | - | - | - | - | - | - |
P/B |
0.9 | 0.9 | 1.3 | - | - | - | - | - | - | - |
P/CF |
7.1 | 14.9 | 35.3 | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
8.68 | 6.11 | 5.02 | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
1.02 | 0.89 | 0.68 | - | - | - | - | - | - | - |
ROCE % |
3.82 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
32.8 | 25.7 | 31.3 | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Spirit of Texas Bancshares, Inc., который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Мексика
Бразилия
Чили
Колумбия
