Facebook
X
VK
Telegram
The Hanover Insurance Group Мультипликаторы 2025-2007 | THG
Краткий обзор мультипликаторов и эффективности компании The Hanover Insurance Group
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2021 до 2025 года.
Текущая группа оценочных показателей выглядит так: P/E 9,48x (медиана 14,78x), P/B 1,76x (медиана 1,95x), P/CF 5,33x (медиана 6,88x). Мультипликаторы в среднем уступают собственным медианам на 22,5%. Акции выглядят дешевле своей недавней исторической оценки.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 10,5%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 18,5%, ROA 3,9%, ROCE 26,1%. Текущая отдача от ресурсов выглядит убедительно и даёт рынку основания назначать компании повышенную оценку.
По PEG (0,64x) стоимость выглядит сдержанной относительно роста, но единичный коэффициент не заменяет проверку денежных потоков и рисков.
Для финансовых организаций особенно показательны P/B, ROE и ROA, тогда как EV/EBITDA и обычные коэффициенты ликвидности имеют ограниченную сопоставимость.
Общая картина
Фундаментальная эффективность компании The Hanover Insurance Group выглядит сильнее её текущей рыночной оценки относительно истории. Вывод следует подтвердить динамикой новых отчётов.
Мультипликаторы по годам The Hanover Insurance Group
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.5 | 14.8 | 136.1 | 42.8 | 11.1 | 12.0 | 12.6 | 12.0 | 26.2 | 23.0 | 10.6 | 10.7 | 9.7 | 32.6 | 44.0 | 12.9 | 9.2 | 112.4 | - |
P/S |
1.0 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 1.1 | 1.0 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.5 | 0.4 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 0.9 | - |
EPS |
18.5 | 11.8 | 1.0 | 3.3 | 11.8 | 9.5 | 10.6 | 9.2 | 4.4 | 3.6 | 7.5 | 6.4 | 5.7 | 1.2 | 0.8 | 3.3 | 3.9 | 0.4 | - |
EV (Enterprise Value) |
18.5 млрд | 18.3 млрд | 16.6 млрд | 16.3 млрд | 15.6 млрд | 14.4 млрд | 14.7 млрд | 13.1 млрд | 17 млрд | 14.6 млрд | 14.1 млрд | 13.6 млрд | 12.7 млрд | 12.1 млрд | 10.9 млрд | 7.77 млрд | 7.19 млрд | 1.92 млрд | -211 млн |
EBITDA per Share |
25.9 | 18.1 | 3.13 | 8.37 | 12.5 | 13.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 5.24 | 0.23 | 0.29 | - |
EV/EBITDA |
20.0 | 28.1 | 148.7 | 54.8 | 34.6 | 274.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 32.5 | 609.1 | 127.0 | - |
PEG |
0.11 | - | - | - | - | - | 0.64 | 0.11 | 1.26 | -0.43 | 0.53 | 0.91 | 0.03 | 0.63 | -0.58 | - | - | - | - |
P/B |
1.8 | 2.2 | 1.9 | 2.1 | 1.5 | 1.3 | 1.8 | 1.6 | 1.6 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 0.8 | - | - |
P/CF |
5.3 | 7.8 | 13.3 | 6.9 | 5.7 | 6.1 | 9.1 | 8.7 | 7.1 | 4.9 | 8.4 | 5.5 | 6.8 | 4.7 | -1.1 | 23.4 | 19.9 | 11.1 | - |
ROE % |
18.55 | 14.99 | 1.43 | 4.97 | 13.48 | 11.20 | 14.58 | 13.23 | 6.21 | 5.43 | 11.65 | 9.92 | 9.67 | 2.15 | 1.48 | 6.20 | 8.36 | 1.09 | - |
ROA % |
3.91 | 2.79 | 0.24 | 0.83 | 2.97 | 2.67 | 3.40 | 3.15 | 1.20 | 1.09 | 2.40 | 2.05 | 1.88 | 0.41 | 0.29 | 1.76 | 2.45 | - | - |
ROCE % |
26.12 | 22.88 | 4.28 | 12.22 | 13.79 | 15.14 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 9.12 | - | - | - |
Current Ratio |
1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.0 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.8 | 1.4 | 1.4 | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | - | 229.4 | 229.5 | 325.6 | 298.9 | 292.0 | 261.4 | 278.6 | 301.2 | 108.4 | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально The Hanover Insurance Group
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | 2010-Q3 | 2010-Q2 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
5.48 | 5.3 | 4.99 | 4.37 | 3.56 | 2.84 | 1.13 | 3.22 | 0.24 | -1.94 | -0.34 | - | 0.01 | - | 2.95 | - | 0.95 | 3.58 | 2.55 | 4.49 | 3.15 | 3.03 | -1.04 | 2.8 | 3 | 1.82 | 3.01 | 2.92 | 2.36 | 2.34 | 1.59 | 1.21 | 0.26 | 1.84 | 1.06 | -0.32 | 2.07 | 0.05 | 1.82 | 1.79 | 1.78 | 2.73 | 1.24 | 2.04 | 1.25 | 1.88 | 1.24 | 1.6 | 1.4 | 1.21 | 1.49 | -1.24 | 0.91 | 0.46 | 1.11 | 1.1 | -0.22 | -0.71 | 0.65 | 1.16 | 0.05 |
EBITDA per Share |
7.12 | 7.06 | 6.83 | - | 5.15 | - | - | 4.2 | - | - | 0.43 | - | 1.79 | - | 4.44 | - | 1.67 | 3.82 | 2.44 | - | 3.77 | 2.59 | 3.19 | - | 3.61 | 2.92 | 2.87 | - | 3.15 | 2.86 | 2.36 | - | 2.58 | 3.16 | 1.8 | - | 3.62 | 2.58 | 3 | - | 3.3 | 3.08 | 2.45 | - | 2.53 | 2.7 | 2.14 | - | 3.03 | 2.24 | 2.48 | - | 1.99 | 1.08 | 2.11 | - | 0.09 | -0.87 | 1.19 | 0.27 | 0.17 |
ROE % |
20.55 | 19.54 | 17.86 | 14.23 | 13.92 | 10.12 | 3.48 | 1.39 | -3.17 | 0.13 | 4.32 | 4.82 | 8.90 | 8.88 | 11.92 | 8.21 | 13.35 | 15.97 | 15.49 | 11.20 | 9.83 | 10.19 | 9.13 | 14.58 | 15.00 | 14.32 | 15.14 | 13.23 | 10.77 | 7.74 | 6.99 | 6.21 | 4.02 | 6.74 | 4.20 | 5.43 | 8.63 | 8.29 | 12.46 | 11.65 | 12.09 | 11.26 | 9.93 | 9.92 | 9.46 | 9.89 | 9.04 | 9.67 | 4.85 | 4.05 | 2.79 | 2.15 | 6.27 | 4.31 | 2.21 | 1.48 | 1.59 | 2.09 | 1.18 | 2.11 | 0.10 |
ROA % |
4.33 | 4.02 | 3.56 | 2.76 | 2.56 | 1.79 | 1.04 | 0.77 | 0.74 | 0.68 | 0.92 | 1.00 | 1.94 | 1.93 | 2.62 | 1.87 | 3.09 | 3.73 | 3.66 | 2.67 | 2.32 | 2.39 | 2.13 | 3.40 | 3.52 | 3.38 | 3.59 | 3.15 | 2.49 | 1.75 | 1.46 | 1.20 | 0.78 | 1.33 | 0.83 | 1.09 | 1.75 | 1.70 | 2.56 | 2.41 | 2.50 | 2.33 | 2.05 | 2.05 | 1.92 | 1.98 | 1.78 | 1.88 | 0.94 | 0.79 | 0.54 | 0.41 | 1.22 | 0.84 | 0.43 | 0.29 | 0.51 | 0.61 | 0.23 | 0.61 | 0.03 |
ROCE % |
27.62 | 26.89 | 25.11 | 21.62 | 21.03 | 15.55 | 6.77 | 3.59 | -0.01 | 4.80 | 9.86 | 9.31 | 13.66 | 11.32 | 14.12 | 8.66 | 12.67 | 13.93 | 13.24 | 10.44 | 14.77 | 14.43 | 15.42 | 11.77 | 15.58 | 14.88 | 14.37 | 10.61 | 13.48 | 13.63 | 12.30 | 9.15 | 13.69 | 14.13 | 14.38 | 12.07 | 16.38 | 16.04 | 16.25 | 12.04 | 15.08 | 14.36 | 13.15 | 9.62 | 13.75 | 13.84 | 14.19 | 11.20 | 13.62 | 10.68 | 10.86 | 6.92 | 6.59 | 2.26 | 3.07 | -0.23 | -0.33 | -1.90 | 2.00 | - | - |
Current Ratio |
1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | - | 1.2 | - | 1.2 | - | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.4 | 1.4 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании The Hanover Insurance Group, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Швейцария
Бермуды
Ирландия
