Alliance Data Systems Corporation ADS

Alliance Data Systems Corporation Мультипликаторы 2020-2011 | ADS

Краткий обзор рыночной оценки компании Alliance Data Systems Corporation

Для оценки использованы пять последних доступных годовых периодов между 2016 и 2020 годом.

Для сопоставления стоимости используются показатели P/E 15,83x (медиана 17,98x), P/B 2,22x (медиана 4,23x), P/CF 1,85x (медиана 4,98x). Мультипликаторы в среднем уступают собственным медианам на 47,4%. Акции выглядят дешевле своей недавней исторической оценки.

Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 6,3% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.

Эффективность использования капитала характеризуют значения ROE 14%, ROA 0,9%, ROCE 6,4%. Коэффициенты качества дают скорее положительный сигнал: ресурсы используются результативно, но есть пространство для улучшения.

PEG равен 0,43x. Цена выглядит невысокой относительно учтённых темпов роста, однако показатель чувствителен к качеству прогнозов.

Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.

Итоговая оценка

Компания Alliance Data Systems Corporation сочетает сильную фундаментальную эффективность с оценкой ниже собственной пятилетней нормы. Такой профиль заслуживает внимания, но дисконт необходимо проверить на предмет отраслевых и финансовых рисков.

Мультипликаторы по годам Alliance Data Systems Corporation

	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011
P/E	15.8	19.3	10.2	18.0	25.9	20.7	32.2	24.7	18.2	17.7
P/S	0.7	1.0	1.3	1.8	1.9	1.9	3.1	2.8	2.1	1.8
EV/EBITDA	9.1	7.5	8.1	11.6	13.5	12.5	17.4	14.2	8.4	11.2
PEG	-0.68	-0.28	0.43	0.19	-1.53	12.05	-2.37	1.26	0.51	0.26
P/B	2.2	3.4	4.2	7.6	8.1	5.7	6.2	14.3	14.5	31.7
P/CF	1.8	5.0	3.9	5.9	7.1	8.2	13.7	14.1	7.5	5.9
ROE %	14.04	17.50	41.30	42.51	31.11	27.40	19.24	57.98	79.90	179.17
ROA %	0.95	1.05	3.17	2.57	2.02	2.66	2.50	3.75	3.52	3.51
ROCE %	6.43	9.43	10.02	8.01	7.77	8.28	7.87	12.59	13.98	15.86
DSO	1223.8	1225.7	831.1	866.1	838.2	780.2	785.8	720.6	735.5	632.5
DIO	27.4	29.6	21.8	20.0	23.2	-	-	-	-	-
DPO	54.8	40.8	48.3	55.7	48.5	42.3	51.7	30.1	37.3	30.2

Все данные представлены в валюте USD

Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Alliance Data Systems Corporation, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.

Преимущества использования финансовых коэффициентов

Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании.
Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации.
Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски.
Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений.
Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.

Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.

Мультипликаторы других акций отрасли "Платежные сервисы"

Эмитент	Цена	% 24ч	Капитализация	Страна
LendingClub Corporation LC	-	-	$ 2.2 млрд	США
Nicholas Financial NICK	-	-0.16 %	$ 45.1 млн	США
Qiwi plc QIWI	-	-	-	Кипр
Discover Financial Services DFS	-	-0.21 %	$ 50.2 млрд	США
Dragon Victory International Limited LYL	-	-2.89 %	$ 13.5 млн	Китай
Ally Financial ALLY	$ 37.68	0.08 %	$ 11.7 млрд	США
Capital One Financial Corporation COF	$ 201.74	1.45 %	$ 109 млрд	США
Navient Corporation NAVI	$ 9.28	1.15 %	$ 919 млн	США
Barings BDC, Inc. BBDC	$ 8.44	1.65 %	$ 405 млн	США
Atlanticus Holdings Corporation ATLC	$ 92.02	0.18 %	$ 1.39 млрд	США
Oaktree Specialty Lending Corporation OCSL	$ 11.57	2.43 %	$ 1.63 млрд	США
Consumer Portfolio Services CPSS	$ 9.15	0.22 %	$ 200 млн	США
Federal Agricultural Mortgage Corporation AGM	$ 203.97	0.13 %	$ 2.23 млрд	США
Enova International ENVA	$ 177.89	0.21 %	$ 4.48 млрд	США
FirstCash FCFS	$ 215.26	0.07 %	$ 9.54 млрд	США
Lufax Holding Ltd LU	$ 0.87	0.83 %	$ 1.21 млрд	Китай
LexinFintech Holdings Ltd. LX	$ 0.64	0.88 %	$ 217 млн	Китай
Elevate Credit ELVT	-	-	$ 58.8 млн	США
FlexShopper FPAY	-	2.7 %	$ 4.12 млн	США
Medallion Financial Corp. MFIN	$ 11.19	0.45 %	$ 255 млн	США
CURO Group Holdings Corp. CURO	-	-6.4 %	$ 7.82 млн	США
MoneyGram International MGI	-	-	$ 1.07 млрд	США
Nelnet NNI	$ 127.42	0.16 %	$ 4.63 млрд	США
OneMain Holdings OMF	$ 55.95	0.29 %	$ 6.64 млрд	США
Dunxin Financial Holdings Limited DXF	$ 0.38	3.56 %	$ 4.84 млрд	Китай
PRA Group PRAA	$ 19.39	0.1 %	$ 760 млн	США
Regional Management Corp. RM	$ 34.37	0.09 %	$ 324 млн	США
Security National Financial Corporation SNFCA	$ 9.19	0.11 %	$ 227 млн	США
EZCORP EZPW	$ 33.0	0.09 %	$ 1.9 млрд	США
Synchrony Financial SYF	$ 73.68	0.03 %	$ 27.3 млрд	США
Green Dot Corporation GDOT	$ 12.2	0.08 %	$ 672 млн	США
Upstart Holdings UPST	$ 23.56	8.84 %	$ 2.26 млрд	США
ORIX Corporation IX	$ 36.89	1.04 %	$ 41.2 млрд	Япония
World Acceptance Corporation WRLD	$ 171.64	0.13 %	$ 848 млн	США
Yiren Digital Ltd. YRD	$ 0.75	0.23 %	$ 130 млн	Китай
American Express Company AXP	$ 313.59	0.01 %	$ 218 млрд	США
Oportun Financial Corporation OPRT	$ 9.08	0.11 %	$ 421 млн	США
Mastercard Inc. MA	$ 617.42	0.16 %	$ 559 млрд	США
Goldman Sachs BDC, Inc. GSBD	$ 8.73	3.3 %	$ 353 млн	США
360 DigiTech QFIN	$ 5.67	0.34 %	$ 1.51 млрд	Китай
Visa V	$ 402.61	0.72 %	$ 752 млрд	США
PayPal Holdings PYPL	$ 56.7	0.06 %	$ 54.4 млрд	США
The Western Union Company WU	$ 6.17	0.72 %	$ 2.02 млрд	США
X Financial XYF	$ 4.98	3.19 %	$ 1.22 млрд	-
Credit Acceptance Corporation CACC	$ 540.98	1.2 %	$ 6.2 млрд	США
Owl Rock Capital Corporation ORCC	-	-0.15 %	$ 5.25 млрд	США
FinVolution Group FINV	$ 3.13	4.98 %	$ 3.94 млрд	США
SLM Corporation SLM	$ 21.81	0.27 %	$ 4.52 млрд	США
Pintec Technology Holdings Limited PT	-	-	$ 671 млн	Китай
Jianpu Technology JT	-	7.78 %	$ 331 млн	-

Alliance Data Systems Corporation Мультипликаторы 2020-2011 | ADS

Краткий обзор рыночной оценки компании Alliance Data Systems Corporation

Итоговая оценка

Мультипликаторы по годам Alliance Data Systems Corporation

P/E

P/S

EV/EBITDA

PEG

P/B

P/CF

ROE %

ROA %

ROCE %

DSO

DIO

DPO

Динамика годовых показателей

Мультипликаторы других акций отрасли "Платежные сервисы"