Bank of Marin Bancorp BMRC

$ 28.59 -0.73%

Квартальный отчет 2026-Q3
добавлен 05.11.2026

Bank of Marin Bancorp Мультипликаторы 2025-2008 | BMRC

Краткий обзор финансовых коэффициентов компании Bank of Marin Bancorp

В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2021 до 2025 года.

Для сопоставления стоимости используются показатели P/E 14,4x (медиана 14,4x), P/B 0,97x (медиана 0,88x), P/CF 9,75x (медиана 9,75x). Совокупный уровень коэффициентов близок к пятилетней норме компании: отклонение составляет 0%. Выраженной переоценки или скидки не видно.

Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 6,9% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.

Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 6,7%, ROA 0,7%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.

PEG равен 2,63x. Цена заметно опережает учтённые темпы роста, поэтому ожидания рынка выглядят требовательными.

Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.

Итог

По совокупности коэффициентов компания Bank of Marin Bancorp оценивается близко к привычному диапазону. Для изменения вывода нужен новый тренд прибыли или рентабельности.

Мультипликаторы по годам Bank of Marin Bancorp

	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010	2009	2008
P/E	14.4	26.4	13.3	5.6	15.2	16.2	14.5	17.7	23.7	8.2	7.1	6.5	7.3	4.7	5.0	6.1	5.5	-
P/S	-	-	-	-	-	4.7	4.7	5.7	4.5	2.3	1.7	1.6	1.5	1.2	1.1	-	-	-
EPS	-2.2	-0.5	1.2	2.9	2.3	2.2	2.5	2.4	1.3	3.8	3.1	3.4	2.6	3.3	2.9	2.6	2.2	-
EV (Enterprise Value)	3.86 млрд	3.64 млрд	3.62 млрд	3.99 млрд	4.02 млрд	3.04 млрд	2.86 млрд	2.76 млрд	2.55 млрд	1.98 млрд	1.94 млрд	1.71 млрд	1.72 млрд	1.37 млрд	1.33 млрд	1.17 млрд	70.1 млн	-
EBITDA per Share	0.08	0.09	0.13	0.11	0.12	0.16	0.16	0.15	0.16	0.3	0.33	0.27	0.26	0.25	0.24	0.26	0.26	-
EV/EBITDA	2966.1	2426.0	1724.7	2218.6	2309.3	1447.1	1282.3	1289.6	1311.7	1085.6	987.6	1080.7	1232.3	1008.3	1032.3	869.9	51.2	-
PEG	-0.59	-	-	-	-	-1.47	-2.19	-2.47	-4.61	1.62	1.34	7.55	-0.79	0.88	0.98	-	-	-
P/B	1.0	0.9	0.6	0.6	1.1	1.4	1.5	1.8	1.3	0.8	0.6	0.6	0.6	0.6	0.6	0.7	-	-
P/CF	9.8	13.5	7.4	4.8	11.2	12.0	12.1	13.7	14.0	7.4	5.5	6.8	4.9	4.1	3.4	3.5	5.1	-
ROE %	6.70	3.33	4.53	11.30	7.38	8.44	10.17	10.31	5.38	10.03	8.60	9.88	7.89	11.74	11.48	11.12	11.71	-
ROA %	0.68	0.39	0.52	1.12	0.77	1.04	1.26	1.29	0.65	1.14	0.91	1.11	0.79	1.24	1.12	1.12	-	-
Current Ratio	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	-	-
DSO	-	-	-	-	-	277.7	263.8	272.3	318.9	305.8	297.6	276.4	386.2	225.1	222.2	-	-	-

Все данные представлены в валюте USD

Мультипликаторы поквартально Bank of Marin Bancorp

	2026-Q3	2026-Q2	2026-Q1	2025-Q4	2025-Q3	2025-Q2	2025-Q1	2024-Q4	2024-Q3	2024-Q2	2024-Q1	2023-Q4	2023-Q3	2023-Q2	2023-Q1	2022-Q4	2022-Q3	2022-Q2	2022-Q1	2021-Q4	2021-Q3	2021-Q2	2021-Q1	2020-Q4	2020-Q3	2020-Q2	2020-Q1	2019-Q4	2019-Q3	2019-Q2	2019-Q1	2018-Q4	2018-Q3	2018-Q2	2018-Q1	2017-Q4	2017-Q3	2017-Q2	2017-Q1	2016-Q4	2016-Q3	2016-Q2	2016-Q1	2015-Q4	2015-Q3	2015-Q2	2015-Q1	2014-Q4	2014-Q3	2014-Q2	2014-Q1	2013-Q4	2013-Q3	2013-Q2	2013-Q1	2012-Q4	2012-Q3	2012-Q2	2012-Q1	2011-Q4	2011-Q3	2011-Q2	2011-Q1
EPS	0.62	0.58	0.53	-2.49	0.47	-0.53	0.31	0.38	0.28	-1.36	0.18	0.04	0.33	0.28	0.59	0.81	0.76	0.7	0.66	0.61	0.35	0.71	0.67	0.6000000000000003	0.55	0.55	0.53	0.6699999999999997	0.7	0.6	0.54	0.6900000000000002	0.63	0.57	0.46	-	0.84	0.85	0.75	-	1.14	0.8	0.93	-	0.8	0.72	0.75	-	0.91	0.88	0.77	-	0.74	0.56	0.9	0.88	0.6	0.93	0.93	0.64	0.8	0.65	0.85
EBITDA per Share	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	0.02	-214	0.02	0.02	0.02	-6.53	0.02	0.02	0.02	-28.8	0.02	0.02	0.02	-	0.08	0.08	0.08	-	0.07	0.07	0.07	-	0.07	0.11	0.07	-	0.06	0.07	0.07	-	0.06	0.07	0.06	0.06	0.06	0.06	0.06	0.06	0.06	0.06	0.06
ROE %	-2.91	-3.84	-8.11	-9.16	2.24	1.59	-1.50	-1.94	-3.18	-2.96	3.15	4.67	7.66	9.46	11.09	11.39	10.42	8.50	8.46	8.53	8.63	9.58	9.02	8.55	8.98	9.72	10.14	10.38	10.74	10.71	10.79	10.60	9.28	11.84	14.63	12.49	22.52	30.82	35.48	30.10	38.70	37.26	35.83	25.79	35.68	36.97	38.25	29.65	37.54	35.55	33.55	23.67	26.76	30.61	34.46	38.31	37.71	37.45	37.20	36.94	11.48	11.48	11.48
ROA %	-0.30	-0.36	-0.83	-0.89	0.25	-0.54	-0.31	-0.29	-0.33	-0.33	0.26	0.49	0.78	0.93	1.07	1.09	1.00	0.85	0.89	0.94	1.00	1.13	1.06	1.03	1.09	1.20	1.30	1.33	1.38	1.35	1.34	1.30	1.12	1.43	1.76	1.50	2.65	3.58	4.08	3.43	4.34	4.10	3.87	2.72	3.83	4.03	4.23	3.32	4.11	3.79	3.48	2.37	2.70	3.15	3.60	4.05	3.97	3.84	3.72	3.59	1.12	1.12	1.12
Current Ratio	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	-	1.1	1.1	1.1	-	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1	1.1

Все данные представлены в валюте USD

Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Bank of Marin Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.

Преимущества использования финансовых коэффициентов

Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании.
Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации.
Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски.
Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений.
Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.

Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.

Мультипликаторы других акций отрасли "Региональные банки "

Эмитент	Цена	% 24ч	Капитализация	Страна
Synovus Financial Corp. SNV	-	-	$ 7.22 млрд	США
Tectonic Financial TECTP	-	-	$ 70.7 млн	США
California BanCorp CALB	-	1.05 %	$ 210 млн	США
Flagstar Bancorp FBC	-	-0.08 %	$ 2.02 млрд	США
BankFinancial Corporation BFIN	-	-	$ 151 млн	США
Provident Bancorp PVBC	-	-	$ 226 млн	США
Comerica Incorporated CMA	-	-	$ 11.8 млрд	США
Middlefield Banc Corp. MBCN	-	-	$ 273 млн	США
Amerant Bancorp AMTB	$ 30.22	0.37 %	$ 1.26 млрд	США
Capital Bancorp CBNK	$ 42.4	-0.82 %	$ 703 млн	США
ICICI Bank Limited IBN	$ 34.88	1.23 %	$ 113 млрд	Индия
First Western Financial MYFW	$ 31.0	-0.26 %	$ 301 млн	США
TowneBank TOWN	$ 36.39	-0.9 %	$ 2.62 млрд	США
Silvergate Capital Corporation SI	$ 21.91	2.1 %	$ 561 млн	США
Banco Bradesco S.A. BBD	$ 2.58	-2.09 %	$ 28 млрд	Бразилия
First Citizens BancShares FCNCA	$ 2 311.2	0.92 %	$ 30.1 млрд	США
Dime Community Bancshares DCOMP	-	-	$ 796 млн	США
Huntington Bancshares Incorporated HBAN	$ 15.84	-0.53 %	$ 23.4 млрд	США
Bogota Financial Corp. BSBK	$ 9.27	-1.36 %	$ 117 млн	США
First Busey Corporation BUSE	$ 29.12	-0.1 %	$ 2.45 млрд	США
Community Bank System CBU	$ 64.94	-1.28 %	$ 3.42 млрд	США
KeyCorp KEY	$ 21.35	-0.3 %	$ 23.5 млрд	США
Lakeland Financial Corporation LKFN	$ 61.99	-0.34 %	$ 1.59 млрд	США
Merchants Bancorp MBIN	$ 53.62	0.39 %	$ 2.46 млрд	США
Central Pacific Financial Corp. CPF	$ 39.13	0.28 %	$ 1.05 млрд	США
MVB Financial Corp. MVBF	$ 25.6	-0.7 %	$ 327 млн	США
NBT Bancorp NBTB	$ 53.39	-0.47 %	$ 2.7 млрд	США
Northrim BanCorp NRIM	$ 23.9	-0.13 %	$ 528 млн	США
Peoples Bancorp of North Carolina PEBK	$ 42.53	-0.67 %	$ 226 млн	США
Patriot National Bancorp PNBK	$ 0.84	-4.07 %	$ 64.5 млн	США
Penns Woods Bancorp PWOD	-	-	$ 213 млн	США
Republic Bancorp RBCAA	$ 91.6	-0.3 %	$ 1.8 млрд	США
First BanCorp. FBP	$ 26.26	0.63 %	$ 4.2 млрд	Пуэрто-Рико
First Capital FCAP	$ 63.16	0.73 %	$ 211 млн	США
Cambridge Bancorp CATC	-	-	$ 576 млн	США
Regions Financial Corporation RF	$ 28.71	-0.78 %	$ 25.6 млрд	США
Seacoast Banking Corporation of Florida SBCF	$ 34.09	-0.1 %	$ 3.01 млрд	США
SB Financial Group SBFG	$ 28.87	2.18 %	$ 184 млн	США
Southside Bancshares SBSI	$ 35.11	0.09 %	$ 1.06 млрд	США
Shore Bancshares SHBI	$ 22.83	-0.26 %	$ 762 млн	США
Farmers & Merchants Bancorp FMAO	$ 36.9	-0.6 %	$ 507 млн	США
First Northwest Bancorp FNWB	$ 9.94	-0.1 %	$ 87.4 млн	США
FS Bancorp FSBW	$ 43.48	-0.44 %	$ 327 млн	США
The Community Financial Corporation TCFC	-	-1.56 %	$ 154 млн	США
Bank First Corporation BFC	$ 150.99	0.28 %	$ 1.49 млрд	США
Summit State Bank SSBI	$ 11.48	1.59 %	$ 69.7 млн	США
S&T Bancorp STBA	$ 51.35	-0.06 %	$ 1.96 млрд	США
Enterprise Financial Services Corp EFSC	$ 62.4	-0.56 %	$ 2.31 млрд	США
First United Corporation FUNC	$ 45.87	-1.06 %	$ 298 млн	США
TriCo Bancshares TCBK	$ 52.33	-0.82 %	$ 1.71 млрд	США

Bank of Marin Bancorp Мультипликаторы 2025-2008 | BMRC

Краткий обзор финансовых коэффициентов компании Bank of Marin Bancorp

Итог

Мультипликаторы по годам Bank of Marin Bancorp

P/E

P/S

EPS

EV (Enterprise Value)

EBITDA per Share

EV/EBITDA

PEG

P/B

P/CF

ROE %

ROA %

Current Ratio

DSO

Динамика годовых показателей