Facebook
X
VK
Telegram
HMN Financial Мультипликаторы 2023-2008 | HMNF
Краткий обзор рыночной оценки компании HMN Financial
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2019–2023.
Последние доступные оценочные коэффициенты: P/E 14,68x (медиана 11,66x), P/B 0,82x (медиана 0,96x), P/CF 6,44x (медиана 5,43x). Относительно пятилетних ориентиров оценка повышена на 18,6%. Такая премия требует подтверждения ростом прибыли и рентабельности.
Обратный показатель P/E даёт расчётную доходность прибыли 6,8%. Это не дивидендная доходность, а доля текущей прибыли относительно рыночной цены.
Рентабельность активов и капитала отражена показателями ROE 5,6%, ROA 0,5%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.
PEG равен 0,69x. Цена выглядит невысокой относительно учтённых темпов роста, однако показатель чувствителен к качеству прогнозов.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Общая картина
Профиль компании HMN Financial выглядит напряжённо: цена предполагает улучшение, которого текущие коэффициенты качества ещё не подтверждают.
Мультипликаторы по годам HMN Financial
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
14.7 | 11.7 | 8.1 | 8.9 | 12.2 | 11.2 | 18.1 | 11.9 | 15.4 | 6.5 | 1909.8 | 3973.1 | -615.5 | - | - | - |
P/S |
- | - | - | 2.1 | 2.6 | 2.6 | 2.4 | 2.2 | 1.7 | 1.7 | 1829.8 | 662.0 | 201.6 | - | - | - |
EPS |
1.4 | 1.9 | 3.0 | 2.2 | 1.7 | 1.9 | 1.0 | 1.5 | 0.7 | 1.4 | 6.2 | 0.9 | -3.5 | -8.2 | -3.4 | - |
EV (Enterprise Value) |
1.08 млрд | 1.06 млрд | 976 млн | 812 млн | 736 млн | 701 млн | 684 млн | 654 млн | 579 млн | 503 млн | 51.4 млрд | 21.6 млрд | 7.78 млрд | 790 млн | -16.4 млн | -15.7 млн |
EBITDA per Share |
- | - | 0.27 | 0.3 | 0.2 | 0.16 | 0.17 | 0.17 | 0.15 | 0.12 | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
- | - | 813.0 | 580.1 | 817.3 | 1001.0 | 977.4 | 934.3 | 965.7 | 1006.0 | 85627.1 | - | - | - | - | - |
PEG |
- | -1.43 | 0.69 | 0.54 | 1.06 | 0.13 | -0.58 | 0.1 | -0.32 | -0.09 | 0.0 | -0.03 | 0.01 | - | - | - |
P/B |
0.8 | 1.0 | 1.0 | 0.9 | 1.0 | 1.1 | 1.0 | 1.0 | 0.7 | 0.6 | 594.5 | 347.5 | 124.6 | - | - | - |
P/CF |
6.4 | 3.0 | 4.5 | 5.4 | 6.2 | 5.2 | 4.7 | 3.0 | 4.2 | 2.8 | 2681.9 | 1255.6 | 410.1 | - | - | - |
ROE % |
5.58 | 8.27 | 12.33 | 9.98 | 8.41 | 9.91 | 5.45 | 8.36 | 4.24 | 9.71 | 31.13 | 8.75 | -20.25 | -41.67 | -10.80 | - |
ROA % |
0.54 | 0.73 | 1.27 | 1.13 | 1.00 | 1.16 | 0.61 | 0.93 | 0.46 | 1.28 | 4.11 | 0.81 | -1.46 | -3.29 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - |
DSO |
- | - | - | 22.2 | 22.7 | 23.9 | 27.0 | 25.8 | 26.7 | 24.0 | 26.0 | 25.5 | 29.8 | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | 22.2 | 22.7 | 23.9 | 27.0 | 25.8 | 26.7 | 24.0 | 26.0 | 25.5 | 29.8 | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | 22.2 | 22.7 | 23.9 | 27.0 | 25.8 | 26.7 | 24.0 | 26.0 | 25.5 | 29.8 | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально HMN Financial
| 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.22 | 0.3 | - | 0.34 | 0.33 | 0.38 | - | 0.42 | 0.52 | 0.34 | - | 0.82 | 1.01 | 0.75 | - | 0.67 | 0.58 | 0.3 | - | 0.45 | 0.62 | 0.35 | - | 0.62 | 0.4 | 0.34 | - | 0.42 | 0.24 | 0.29 | - | 0.34 | 0.35 | 0.43 | - | 0.2 | 0.14 | 0.09 | - | 0.29 | 0.5 | 0.27 | - | 1.38 | 0.32 | 0.07 | - | 0.04 | -0.02 | 0.6 | - | -0.65 | -0.72 | -0.01 |
EBITDA per Share |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.13 | 0.07 | - | 238 | 152 | 0.06 | - | 130 | 86.8 | 0.04 | - | 0.11 | 0.07 | 0.04 | - | 0.12 | 0.07 | 0.04 | - | 0.12 | 0.07 | 0.04 | - | 0.11 | 0.07 | 0.03 | - | 0.09 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
4.95 | 5.70 | 4.49 | 6.53 | 7.45 | 7.54 | 5.91 | 9.20 | 11.35 | 12.22 | 10.74 | 13.81 | 13.26 | 10.52 | 7.27 | 9.54 | 9.70 | 8.85 | 7.40 | 10.79 | 10.62 | 9.16 | 7.26 | 9.47 | 7.38 | 6.84 | 5.08 | 6.97 | 6.78 | 7.95 | 6.38 | 7.57 | 6.55 | 5.23 | 2.75 | 4.66 | 6.65 | 7.66 | 6.97 | 15.92 | 16.96 | 14.98 | 13.11 | 14.18 | 5.88 | 7.55 | 6.34 | 2.74 | -2.34 | -2.28 | -6.89 | -3.60 | -4.02 | 0.73 |
ROA % |
0.46 | 0.52 | 0.41 | 0.59 | 0.67 | 0.68 | 0.53 | 0.88 | 1.17 | 1.31 | 1.16 | 1.51 | 1.47 | 1.19 | 0.83 | 1.11 | 1.16 | 1.07 | 0.89 | 1.26 | 1.23 | 1.03 | 0.81 | 1.05 | 0.83 | 0.77 | 0.57 | 0.77 | 0.75 | 0.89 | 0.71 | 0.84 | 0.74 | 0.60 | 0.32 | 0.58 | 0.86 | 1.02 | 0.94 | 2.01 | 2.07 | 1.77 | 1.51 | 1.61 | 0.60 | 0.71 | 0.59 | 0.33 | -0.06 | -0.07 | -0.50 | -0.26 | -0.29 | 0.05 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании HMN Financial, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Германия
Колумбия
Пуэрто-Рико
