Facebook
X
VK
Telegram
ChoiceOne Financial Services Мультипликаторы 2025-2008 | COFS
Краткий обзор оценки и рентабельности компании ChoiceOne Financial Services
Для оценки использованы пять последних доступных годовых периодов между 2021 и 2025 годом.
Последние доступные оценочные коэффициенты: P/E 13,48x (медиана 8,88x), P/B 0,82x (медиана 0,88x), P/CF 11,94x (медиана 4,73x). Относительно пятилетних ориентиров оценка повышена на 51,9%. Такая премия требует подтверждения ростом прибыли и рентабельности.
Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 7,4% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.
Рентабельность активов и капитала отражена показателями ROE 6,1%, ROA 0,6%. Рентабельность даёт слабый положительный сигнал и делает компанию чувствительной к росту расходов или ухудшению спроса.
По PEG (0,33x) стоимость выглядит сдержанной относительно роста, но единичный коэффициент не заменяет проверку денежных потоков и рисков.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Итоговая оценка
Мультипликаторы компании ChoiceOne Financial Services выглядят требовательно относительно текущего качества бизнеса. Для их оправдания необходимо заметное улучшение результатов.
Мультипликаторы по годам ChoiceOne Financial Services
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
13.5 | 8.3 | 9.4 | 8.4 | 8.9 | 11.9 | 31.0 | 12.1 | 13.4 | 12.7 | 13.5 | 13.0 | 10.9 | 12.1 | 10.6 | 9.9 | - | - |
P/S |
1.7 | 1.6 | 1.8 | 2.2 | - | - | 6.0 | 3.1 | 3.0 | 2.8 | 3.0 | 3.0 | 2.3 | 2.1 | 1.5 | - | - | - |
EPS |
2.0 | 3.3 | 2.8 | 3.1 | 2.9 | 2.1 | 1.6 | 2.0 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.3 | 1.1 | 0.8 | 0.5 | - |
EV (Enterprise Value) |
4.24 млрд | 2.59 млрд | 2.53 млрд | 2.37 млрд | 2.31 млрд | 1.8 млрд | 1.36 млрд | 659 млн | 616 млн | 598 млн | 564 млн | 541 млн | 488 млн | 481 млн | 458 млн | 429 млн | -19.8 млн | -11.2 млн |
EBITDA per Share |
0.26 | 0.3 | 0.33 | 0.35 | 0.34 | 0.36 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.28 | - | - |
EV/EBITDA |
1173.7 | 1051.0 | 1019.5 | 892.4 | 878.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 474.9 | -20.3 | - |
PEG |
-2.19 | - | - | - | - | 0.33 | -1.4 | 0.64 | 8.41 | 2.01 | 23.37 | 1.12 | 0.54 | 0.59 | 0.37 | - | - | - |
P/B |
0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.2 | 0.9 | 0.8 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.9 | 0.9 | 0.6 | 0.5 | - | - |
P/CF |
11.9 | 4.7 | 4.3 | 4.5 | 5.2 | 22.0 | 26.3 | 15.5 | 12.9 | 8.5 | 26.4 | 11.1 | 5.8 | 5.9 | 3.1 | 2.9 | - | - |
ROE % |
6.05 | 10.26 | 10.87 | 14.70 | 9.94 | 6.87 | 3.73 | 9.11 | 8.06 | 8.49 | 8.22 | 8.60 | 8.28 | 7.04 | 6.07 | 4.99 | 2.79 | - |
ROA % |
0.64 | 0.98 | 0.83 | 0.99 | 0.93 | 0.81 | 0.52 | 1.09 | 0.95 | 1.00 | 1.01 | 1.04 | 0.99 | 0.84 | 0.71 | 0.56 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.1 | - | - |
DSO |
11.3 | 13.0 | 7.7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
11.3 | 13.0 | 7.7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
11.3 | 13.0 | 7.7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально ChoiceOne Financial Services
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q4 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.9 | 0.91 | - | 0.98 | 0.9 | -1.3 | - | 0.86 | 0.87 | 0.75 | - | 0.68 | 0.69 | 0.75 | - | 0.77 | 0.75 | 0.74 | - | 0.75 | 0.65 | 0.8 | 0.53 | 0.49 | 0.61 | 0.45 | 0.44 | 0.28 | 0.41 | 0.45 | 0.51 | 0.55 | 0.51 | 0.46 | 0.37 | 0.48 | 0.45 | 0.4 | 0.49 | 0.49 | 0.41 | 0.37 | 0.37 | 0.44 | 0.44 | 0.5 | 0.48 | 0.47 | 0.4 | 0.38 | 0.41 | 0.37 | 0.4 | 0.37 | 0.33 | 0.34 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.27 | 0.28 | 0.21 |
EBITDA per Share |
0.12 | 0.06 | - | 0.12 | 0.12 | 0.06 | - | 0.02 | 0.03 | 0.08 | - | 0.03 | 0.03 | 0.08 | - | 0.04 | 0.04 | 0.09 | - | 0.26 | 0.17 | 0.08 | - | 0.26 | 0.19 | 0.08 | - | 0.29 | 0.19 | 0.1 | - | 0.24 | 0.16 | 0.08 | - | 0.26 | 0.18 | 0.09 | - | 0.22 | 0.14 | 0.08 | - | 0.22 | 0.15 | 0.07 | - | 0.23 | 0.15 | 0.07 | - | 0.21 | 0.14 | 0.07 | - | 0.21 | 0.14 | 0.07 | - | 0.22 | 0.14 | 0.07 |
ROE % |
14.51 | 6.06 | 3.14 | 6.11 | 5.91 | 5.50 | 8.76 | 11.59 | 11.53 | 11.80 | 9.07 | 12.79 | 13.33 | 13.32 | 9.98 | 12.53 | 11.03 | 10.51 | 7.61 | 9.42 | 8.55 | 8.29 | 6.87 | 6.64 | 5.49 | 4.31 | 3.73 | 4.43 | 6.40 | 7.90 | 9.11 | 8.63 | 8.37 | 8.23 | 8.06 | 8.63 | 8.73 | 8.61 | 8.49 | 7.89 | 7.62 | 7.65 | 8.22 | 8.82 | 9.10 | 9.07 | 8.60 | 8.44 | 8.04 | 8.15 | 8.28 | 7.91 | 7.82 | 7.37 | 7.04 | 6.98 | 6.65 | 6.53 | 6.07 | 1.53 | 1.56 | 1.22 |
ROA % |
1.28 | 0.64 | 0.33 | 0.60 | 0.51 | 0.40 | 0.73 | 0.93 | 0.87 | 0.85 | 0.64 | 0.89 | 0.93 | 0.95 | 0.72 | 0.97 | 0.96 | 1.02 | 0.79 | 1.01 | 0.95 | 0.95 | 0.81 | 0.82 | 0.69 | 0.57 | 0.52 | 0.57 | 0.80 | 0.96 | 1.09 | 1.03 | 1.00 | 0.98 | 0.95 | 1.02 | 1.03 | 1.02 | 1.00 | 0.94 | 0.92 | 0.93 | 1.01 | 1.08 | 1.11 | 1.10 | 1.04 | 1.01 | 0.97 | 0.98 | 0.99 | 0.95 | 0.93 | 0.88 | 0.84 | 0.83 | 0.78 | 0.77 | 0.71 | 0.18 | 0.18 | 0.14 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DSO |
- | 3.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании ChoiceOne Financial Services, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Колумбия
Мексика
