Facebook
X
VK
Telegram
Provident Bancorp Мультипликаторы 2024-2011 | PVBC
Краткий обзор рыночной оценки компании Provident Bancorp
Текущие значения сопоставлены с собственной пятилетней историей компании за 2019–2024.
Для сопоставления стоимости используются показатели P/E 26,41x (медиана 19,33x), P/B 0,83x (медиана 0,83x), P/CF 16,14x (медиана 12,83x). В среднем корзина находится на 25,8% выше собственных пятилетних медиан. Рынок закладывает повышенные ожидания к будущим результатам.
Обратный показатель P/E даёт расчётную доходность прибыли 3,8%. Это не дивидендная доходность, а доля текущей прибыли относительно рыночной цены.
Для оценки операционного качества используются текущие значения ROE 3,1%, ROA 0,5%. Качество бизнеса по текущей рентабельности ниже комфортного уровня. Для укрепления профиля требуется рост маржи или оборачиваемости.
Текущий PEG на уровне 1,6x указывает на премию к прогнозной динамике прибыли.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Итоговая оценка
Профиль компании Provident Bancorp выглядит напряжённо: цена предполагает улучшение, которого текущие коэффициенты качества ещё не подтверждают.
Мультипликаторы по годам Provident Bancorp
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
26.4 | 13.8 | -5.6 | 19.3 | 17.9 | 19.7 | 11.1 | 14.0 | 13.7 | 15.9 | - | - | - | - |
P/S |
- | - | - | - | - | 4.5 | 2.5 | 2.6 | 2.8 | 2.2 | - | - | - | - |
EPS |
0.4 | 0.7 | -1.3 | 1.0 | 0.7 | 0.6 | 0.5 | - | - | - | - | - | - | - |
EV (Enterprise Value) |
1.55 млрд | 1.6 млрд | 1.47 млрд | 1.65 млрд | 1.4 млрд | 1.04 млрд | 952 млн | 897 млн | 773 млн | 703 млн | 583 млн | 555 млн | - | - |
EBITDA per Share |
0.05 | 0.06 | 0.06 | 0.05 | 0.05 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
1704.1 | 1716.0 | 1561.6 | 1890.0 | 10.8 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
PEG |
- | - | - | - | 1.6 | -0.49 | 0.64 | 0.57 | 0.17 | -0.95 | - | - | - | - |
P/B |
0.8 | 0.7 | 0.6 | 1.3 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 1.0 | 0.8 | 0.6 | - | - | - | - |
P/CF |
16.1 | 27.2 | 5.5 | 12.8 | 11.9 | 18.9 | 7.2 | 18.3 | 11.2 | 12.1 | - | - | - | - |
ROE % |
3.15 | 4.94 | -10.34 | 6.90 | 5.13 | 4.68 | 7.43 | 6.84 | 5.81 | 3.77 | - | - | - | - |
ROA % |
0.46 | 0.66 | -1.31 | 0.93 | 0.80 | 0.96 | 0.96 | 0.88 | 0.80 | 0.51 | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | 21.9 | 23.3 | 20.4 | 27.7 | 30.3 | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Provident Bancorp
| 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.16 | 0.17 | 0.13 | - | 0.04 | -0.2 | 0.3 | - | 0.15 | 0.21 | 0.13 | - | -2.15 | 0.34 | 0.33 | 0.22 | 0.31 | 0.19 | 0.25 | 0.24 | 0.18 | 0.18 | 0.06 | 0.15 | 0.19 | 0.14 | 0.12 | 0.15 | 0.11 | 0.13 | 0.11 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.01 | - | 0.05 | 0.04 | 0.02 | - | 0.03 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
3.54 | 0.96 | 1.96 | 1.03 | 2.17 | 3.46 | 5.93 | 3.74 | -13.57 | -12.36 | -11.64 | -12.63 | -11.10 | 8.41 | 7.44 | 6.94 | 7.23 | 6.38 | 6.39 | 5.08 | 4.36 | 4.52 | 4.24 | 4.68 | 5.83 | 5.97 | 6.86 | 2.26 | 1.65 | 1.99 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
0.55 | 0.17 | 0.28 | 0.14 | 0.28 | 0.43 | -1.36 | -1.66 | -1.34 | -1.17 | -1.37 | -1.37 | -1.16 | 1.14 | 1.03 | 1.00 | 1.08 | 0.97 | 0.99 | 0.80 | 0.74 | 0.84 | 0.85 | 0.96 | 1.03 | 0.93 | 0.20 | 0.29 | 0.21 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.1 | 1.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Provident Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Германия
Колумбия
Пуэрто-Рико
