Facebook
X
VK
Telegram
BankFinancial Corporation Мультипликаторы 2024-2008 | BFIN
Краткий обзор мультипликаторов и эффективности компании BankFinancial Corporation
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2019–2023.
Ключевые мультипликаторы на конец периода: P/E 13,3x (медиана 13,68x), P/B 0,8x (медиана 0,88x), P/CF 13,55x (медиана 13,55x). Текущая оценка в среднем соответствует недавним историческим ориентирам; разница с пятилетними медианами равна -2,8%.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 7,5%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Эффективность использования капитала характеризуют значения ROE 2,6%, ROA 0,3%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.
Текущий PEG составляет 0,11x; рынок платит сравнительно немного за единицу ожидаемого роста.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Общая картина
Рыночная оценка компании BankFinancial Corporation находится около собственной исторической нормы, а коэффициенты качества не дают крайних сигналов.
Мультипликаторы по годам BankFinancial Corporation
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
- | 13.3 | 12.8 | 20.7 | 13.7 | 17.1 | 13.7 | 31.8 | 33.8 | 27.9 | 5.6 | 56.5 | -5.6 | -2.3 | - | - | - |
P/S |
- | 37.7 | 41.0 | 48.1 | 2.4 | 3.4 | 4.0 | 5.1 | 4.7 | 4.6 | 4.3 | 3.4 | 2.4 | 1.6 | - | - | - |
EPS |
0.3 | 0.7 | 0.8 | 0.5 | 0.6 | 0.8 | 1.1 | 0.5 | 0.4 | 0.4 | 2.0 | 0.2 | -1.4 | -2.5 | -0.2 | -0.0 | - |
EV (Enterprise Value) |
1.19 млрд | 1.28 млрд | 1.49 млрд | 1.19 млрд | 1.05 млрд | 1.32 млрд | 1.57 млрд | 1.59 млрд | 1.57 млрд | 1.48 млрд | 1.42 млрд | 1.3 млрд | 1.18 млрд | 1.36 млрд | 1.06 млрд | -108 млн | -29.3 млн |
EBITDA per Share |
0.01 | 0.12 | 0.1 | 0.15 | 0.865 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.23 | 0.22 | - |
EV/EBITDA |
7322.7 | 829.6 | 1181.4 | 570.2 | -28.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 237.5 | -25.0 | - |
PEG |
- | - | - | - | -0.64 | -0.53 | 0.11 | 1.41 | -3.71 | -0.36 | 0.01 | 0.5 | -0.12 | 0.0 | - | - | - |
P/B |
- | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.7 | 1.1 | 1.4 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.9 | 0.6 | - | - | - |
P/CF |
- | 13.6 | 14.4 | 19.7 | 10.9 | 9.7 | 13.9 | 13.2 | 13.9 | 16.9 | 13.7 | 19.1 | 10.3 | 6.4 | - | - | - |
ROE % |
2.60 | 6.05 | 6.92 | 4.71 | 5.30 | 6.69 | 10.34 | 4.56 | 3.66 | 4.08 | 18.79 | 1.88 | -15.68 | -24.37 | -1.70 | -0.28 | - |
ROA % |
0.28 | 0.63 | 0.67 | 0.44 | 0.57 | 0.78 | 1.22 | 0.55 | 0.46 | 0.57 | 2.77 | 0.23 | -1.83 | -3.11 | -0.28 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.2 | - | - |
DSO |
741.2 | 818.4 | 668.7 | 492.3 | 28.1 | 28.5 | 27.0 | 29.8 | 29.8 | 29.1 | 27.0 | 26.5 | 26.4 | 38.5 | - | - | - |
Операционный цикл |
741.2 | 818.4 | 668.7 | 492.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
741.2 | 818.4 | 668.7 | 492.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально BankFinancial Corporation
| 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.19 | -0.03 | 0.17 | 0.16 | 0.17 | 0.14 | 0.19 | 0.18 | 0.21 | - | 0.25 | 0.19 | 0.1 | - | 0.12 | 0.13 | 0.1 | 0.17 | 0.13 | 0.16 | 0.16 | 0.22 | 0.26 | 0.05 | 0.22 | 0.44 | 0.22 | 0.26 | 0.2 | 0.06 | 0.2 | 0.14 | 0.1 | 0.12 | 0.13 | 0.04 | 0.1 | 0.11 | 0.12 | 0.11 | 0.1 | 1.72 | 0.17 | 0.07 | 0.05 | 0.08 | 0.05 | - | 0.03 | -1.25 | -0.26 | 0.04 | 0.12 | -2.38 | -0.1 | 0.05 | -0.04 |
EBITDA per Share |
- | - | - | - | - | 0.03 | - | - | 0.02 | - | 0.08 | - | 0.04 | - | 0.11 | - | 0.03 | - | 0.09 | 0.06 | 0.03 | - | 0.08 | 0.05 | 0.02 | - | 0.14 | 0.1 | 0.05 | - | 0.16 | 0.1 | 0.05 | - | 0.15 | 0.1 | 0.05 | - | 0.14 | 0.09 | 0.05 | - | 0.14 | 0.1 | 0.05 | - | 0.16 | 0.11 | 0.06 | - | 0.17 | 0.11 | 0.06 | - | 0.17 | 0.11 | 0.06 |
ROE % |
3.84 | 3.70 | 5.02 | 5.24 | 5.51 | 5.88 | 6.92 | 7.04 | 6.35 | 4.62 | 5.66 | 4.69 | 3.88 | 3.05 | 4.47 | 4.55 | 4.76 | 5.30 | 5.83 | 6.95 | 6.06 | 6.69 | 8.71 | 8.46 | 10.47 | 10.34 | 6.87 | 6.68 | 5.51 | 4.56 | 5.16 | 4.58 | 3.69 | 3.66 | 3.56 | 3.44 | 4.08 | 4.08 | 19.13 | 19.69 | 19.29 | 18.79 | 3.60 | 2.53 | 1.93 | 1.88 | -13.45 | -17.06 | -16.65 | -15.68 | -24.75 | -22.68 | -22.62 | -24.37 | -0.95 | 0.51 | -0.39 |
ROA % |
0.42 | 0.40 | 0.54 | 0.56 | 0.57 | 0.59 | 0.68 | 0.60 | 0.54 | 0.37 | 0.49 | 0.29 | 0.38 | 0.31 | 0.46 | 0.48 | 0.51 | 0.57 | 0.65 | 0.79 | 0.70 | 0.78 | 1.02 | 1.00 | 1.23 | 1.22 | 0.81 | 0.80 | 0.66 | 0.55 | 0.63 | 0.57 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 0.56 | 0.57 | 2.80 | 2.89 | 2.84 | 2.77 | 0.51 | 0.34 | 0.24 | 0.23 | -1.57 | -1.99 | -1.94 | -1.83 | -3.15 | -2.92 | -2.91 | -3.11 | -0.12 | 0.07 | -0.05 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DSO |
426.1 | 476.5 | 632.6 | 811.4 | 932.9 | 905.3 | 919.2 | 924.3 | 465.0 | - | 385.9 | 325.3 | 615.6 | - | 583.9 | 570.0 | 533.9 | - | 431.7 | 488.6 | 437.4 | - | 423.6 | 427.5 | 466.8 | - | 450.5 | 456.9 | 446.5 | - | 414.0 | 423.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | 476.5 | 632.6 | 811.4 | 932.9 | 905.3 | 919.2 | 924.3 | 465.0 | - | 385.9 | 325.3 | 615.6 | - | 583.9 | 570.0 | 533.9 | - | 431.7 | 488.6 | 437.4 | - | 423.6 | 427.5 | 466.8 | - | 450.5 | 456.9 | 446.5 | - | 414.0 | 423.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | 476.5 | 632.6 | 811.4 | 932.9 | 905.3 | 919.2 | 924.3 | 465.0 | - | 385.9 | 325.3 | 615.6 | - | 583.9 | 570.0 | 533.9 | - | 431.7 | 488.6 | 437.4 | - | 423.6 | 427.5 | 466.8 | - | 450.5 | 456.9 | 446.5 | - | 414.0 | 423.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании BankFinancial Corporation, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
