Facebook
X
VK
Telegram
Provident Financial Holdings Мультипликаторы 2025-2010 | PROV
Краткий обзор мультипликаторов компании Provident Financial Holdings
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2021 до 2025 года.
Для сопоставления стоимости используются показатели P/E 16,65x (медиана 13,56x), P/B 0,81x (медиана 0,81x), P/CF 11,99x (медиана 10,32x). Мультипликаторы в среднем выше собственных медиан на 16,2%. Значительная часть позитивных ожиданий уже может быть учтена в цене.
Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 6% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.
Эффективность использования капитала характеризуют значения ROE 4,9%, ROA 0,5%. Рентабельность даёт слабый положительный сигнал и делает компанию чувствительной к росту расходов или ухудшению спроса.
Соотношение цены, прибыли и роста составляет 0,16x. Значение ниже единицы указывает на умеренную оценку относительно ожидаемой динамики.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Итог
Оценка компании Provident Financial Holdings находится выше исторических ориентиров при сдержанной эффективности. Чувствительность к слабым отчётам повышена.
Мультипликаторы по годам Provident Financial Holdings
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
16.7 | 13.6 | 10.6 | 11.4 | 15.8 | 12.1 | 34.8 | 64.9 | 28.5 | 21.8 | 14.7 | 22.1 | 7.1 | 12.7 | 7.3 | - |
P/S |
- | - | - | - | - | 2.3 | 3.0 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.0 | 2.3 | 1.7 | 1.7 | 1.3 | - |
EPS |
0.9 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 0.6 | 0.3 | 0.7 | 0.9 | 1.1 | 0.7 | 2.4 | 1.0 | 1.2 | 0.1 |
EV (Enterprise Value) |
1.17 млрд | 1.19 млрд | 1.23 млрд | 1.14 млрд | 1.11 млрд | 1.03 млрд | 1.05 млрд | 1.15 млрд | 1.15 млрд | 1.15 млрд | 1.1 млрд | 987 млн | 1.04 млрд | 1.11 млрд | 1.27 млрд | - |
EBITDA per Share |
0.24 | 0.23 | 0.2 | 0.2 | 0.21 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
730.1 | 744.1 | 877.4 | 759.3 | 690.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
PEG |
- | - | - | - | - | 0.16 | 0.32 | -1.13 | -1.01 | -1.4 | 0.23 | -0.3 | 0.05 | -0.74 | 0.01 | - |
P/B |
0.8 | 0.8 | 0.7 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 1.3 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.1 | 0.9 | 0.7 | - |
P/CF |
12.0 | 17.5 | 5.6 | 8.8 | 10.3 | 12.1 | 1.4 | 5.5 | 1.8 | 3.5 | -2.5 | 3.1 | 3.4 | -9.2 | -29.3 | - |
ROE % |
4.87 | 5.66 | 6.63 | 7.07 | 5.94 | 6.20 | 3.66 | 1.77 | 4.06 | 5.60 | 6.95 | 4.53 | 16.13 | 7.47 | 9.33 | - |
ROA % |
0.50 | 0.58 | 0.64 | 0.77 | 0.64 | 0.65 | 0.41 | 0.18 | 0.43 | 0.64 | 0.83 | 0.60 | 2.13 | 0.86 | 1.01 | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 5.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | 29.2 | 24.7 | 20.1 | 16.0 | 14.6 | 14.1 | 14.5 | 10.1 | 15.0 | 18.6 | - |
DPO |
294.2 | 342.3 | 365.9 | 406.2 | 435.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
-294.1 | -342.3 | -365.9 | -406.2 | -435.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Provident Financial Holdings
| 2026-Q3 | 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q4 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.21 | 0.22 | 0.26 | 0.22 | 0.26 | - | 0.28 | 0.13 | 0.28 | - | 0.22 | 0.31 | 0.25 | - | 0.33 | 0.33 | 0.29 | 0.62 | 0.23 | 0.3 | 0.35 | 0.66 | 0.21 | 0.16 | 0.2 | 0.16 | 0.2 | 0.32 | 0.34 | 0.32 | 0.34 | 0.26 | 0.25 | 0.26 | 0.25 | -0.1 | -0.03 | -0.1 | -0.03 | 0.19 | 0.2 | 0.19 | 0.2 | 0.12 | 0.29 | 0.12 | 0.29 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.16 | 0.15 | 0.16 | 0.15 | 0.65 | 0.81 | 0.65 | 0.81 | 0.16 | 0.2 | 0.16 | 0.2 |
EBITDA per Share |
0.47 | 0.28 | 0.12 | - | 0.12 | - | - | - | 0.13 | - | - | - | 0.11 | - | - | - | 0.12 | 0.22 | - | - | 0.18 | 0.38 | - | - | 0.17 | 0.38 | 0.17 | - | 0.11 | 0.18 | 106 | - | 125 | 222 | 125 | - | 86.3 | 0.21 | - | - | 0.09 | 0.17 | 0.09 | - | 0.04 | 0.1 | 0.04 | - | 0.07 | 0.11 | 0.07 | - | 0.05 | 0.09 | 0.05 | - | 0.04 | 0.08 | 0.04 | - | 0.04 | 0.07 | - |
ROE % |
4.63 | 4.87 | 5.19 | 4.55 | 4.89 | 3.58 | 4.74 | 4.95 | 5.64 | 4.17 | 5.96 | 6.64 | 6.61 | 5.25 | 8.72 | 8.25 | 8.19 | 8.65 | 9.05 | 8.94 | 8.11 | 7.22 | 4.29 | 4.26 | 5.26 | 6.14 | 7.14 | 8.04 | 7.70 | 7.12 | 6.78 | 6.18 | 3.94 | 2.26 | 0.02 | -1.65 | 0.12 | 1.51 | 3.29 | 4.67 | 4.25 | 4.80 | 4.38 | 4.93 | 5.83 | 5.73 | 6.61 | 6.50 | 5.93 | 5.25 | 4.65 | 3.96 | 7.36 | 12.19 | 15.98 | 21.06 | 17.91 | 13.74 | 10.26 | 5.86 | 1.61 | 1.32 | 1.64 |
ROA % |
0.48 | 0.51 | 0.54 | 0.47 | 0.50 | 0.37 | 0.48 | 0.50 | 0.57 | 0.41 | 0.59 | 0.66 | 0.66 | 0.53 | 0.90 | 0.87 | 0.88 | 0.93 | 0.97 | 0.96 | 0.87 | 0.77 | 0.46 | 0.45 | 0.57 | 0.67 | 0.80 | 0.91 | 0.86 | 0.79 | 0.73 | 0.65 | 0.41 | 0.24 | 0.00 | -0.17 | 0.02 | 0.17 | 0.36 | 0.51 | 0.47 | 0.55 | 0.50 | 0.58 | 0.71 | 0.72 | 0.84 | 0.85 | 0.78 | 0.70 | 0.63 | 0.55 | 0.96 | 1.52 | 1.93 | 2.49 | 2.07 | 1.56 | 1.15 | 0.64 | 0.18 | 0.14 | 0.18 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DSO |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 26.9 | 27.1 | 27.0 | 25.1 | 25.3 | 25.9 | 25.3 | 24.7 | 24.3 | 25.5 | 25.6 | 25.4 | 24.4 | 24.8 | 24.7 | 24.7 | 24.4 | 25.2 | 25.0 | 25.4 | 27.1 | 25.9 | 24.8 | 25.2 | 23.9 | 25.1 | 23.9 | 25.4 | - | - |
DPO |
275.1 | 280.8 | 281.6 | 280.8 | 284.6 | - | 264.9 | 262.2 | 293.7 | - | 345.4 | 346.7 | 393.2 | - | 359.2 | 342.4 | 377.9 | 185.2 | 378.2 | 362.8 | 506.9 | 209.1 | 399.3 | 407.5 | 385.1 | 399.8 | 387.4 | 357.5 | 385.6 | 398.5 | 387.2 | 272.1 | 242.6 | 269.9 | 242.1 | 227.8 | 198.4 | 207.8 | 193.6 | 172.7 | 160.3 | 178.5 | 152.6 | 180.1 | 168.0 | 164.4 | 165.3 | 179.6 | 183.4 | 187.7 | 175.5 | 187.8 | 182.7 | 220.8 | 94.1 | 101.5 | 195.1 | 101.5 | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 26.9 | 27.1 | 27.0 | 25.1 | 25.3 | 25.9 | 25.3 | 24.7 | 24.3 | 25.5 | 25.6 | 25.4 | 24.4 | 24.8 | 24.7 | 24.7 | 24.4 | 25.2 | 25.0 | 25.4 | 27.1 | 25.9 | 24.8 | 25.2 | 23.9 | 25.1 | 23.9 | 25.4 | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | -280.8 | -284.6 | - | -264.9 | -262.2 | -293.7 | - | -345.4 | -346.7 | -393.2 | - | -359.2 | -342.4 | -377.9 | -185.2 | -378.2 | -362.8 | -506.9 | -209.1 | -399.3 | -407.5 | -385.1 | -399.8 | -387.4 | -357.5 | -385.6 | -398.5 | -387.2 | -272.1 | -242.6 | -243.1 | -215.0 | -200.8 | -173.3 | -182.5 | -167.7 | -147.4 | -135.6 | -154.2 | -127.1 | -154.5 | -142.6 | -140.0 | -140.5 | -154.9 | -158.7 | -163.2 | -150.3 | -162.8 | -157.4 | -193.7 | -68.2 | -76.7 | -169.8 | -77.6 | 25.1 | 23.9 | 25.4 | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Provident Financial Holdings, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Южная Корея
Мексика
