Facebook
X
VK
Telegram
Trupanion Мультипликаторы 2025-2011 | TRUP
Краткий обзор мультипликаторов компании Trupanion
Текущие значения сопоставлены с собственной пятилетней историей компании за 2021–2025.
Текущая группа оценочных показателей выглядит так: P/B 3,08x (медиана 4,62x), P/CF 13,21x (медиана 75,3x). Мультипликаторы в среднем уступают собственным медианам на 57,9%. Акции выглядят дешевле своей недавней исторической оценки.
Эффективность использования капитала характеризуют значения ROE 5,1%, ROA 2,1%, ROCE 3,6%. Качество бизнеса по текущей рентабельности ниже комфортного уровня. Для укрепления профиля требуется рост маржи или оборачиваемости.
PEG равен 0,61x. Цена выглядит невысокой относительно учтённых темпов роста, однако показатель чувствителен к качеству прогнозов.
В финансовом секторе высокая долговая нагрузка является частью бизнес-модели, поэтому оценку следует связывать с капиталом, качеством активов и ROE.
Что показывают коэффициенты
Оценка компании Trupanion снижена, но слабые показатели качества требуют осторожности. Ключевой катализатор — восстановление прибыли и отдачи на капитал.
Мультипликаторы по годам Trupanion
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
60.8 | -148.2 | -31.4 | -54.6 | -149.2 | -735.0 | -623.2 | -885.7 | -692.2 | -66.1 | -13.3 | -9.3 | - | - | - |
P/S |
0.8 | 1.1 | 1.3 | 2.7 | 7.6 | 8.6 | 2.9 | 2.7 | 4.3 | 2.4 | 1.6 | 1.7 | - | - | - |
EPS |
0.5 | -0.2 | -1.1 | -1.1 | -0.9 | -0.2 | -0.1 | -0.0 | -0.1 | -0.2 | -0.6 | -1.6 | -6.2 | -9.8 | - |
EV (Enterprise Value) |
1.57 млрд | 1.75 млрд | 1.74 млрд | 2.74 млрд | 5.44 млрд | 4.3 млрд | 1.22 млрд | 873 млн | 1.07 млрд | 470 млн | 237 млн | 184 млн | 69.7 млн | 50.5 млн | - |
EBITDA per Share |
0.69 | 0.16 | -0.68 | -0.79 | -0.58 | 0.06 | 0.117 | 0.108 | 0.0537 | -0.1 | -0.515 | -0.513 | - | - | - |
EV/EBITDA |
53.1 | 251.9 | -61.6 | -85.4 | -234.2 | 2853.4 | 276.6 | 232.9 | 644.0 | -153.2 | -14.9 | -11.2 | - | - | - |
PEG |
-0.36 | 0.61 | 0.14 | 0.28 | 0.64 | 21.22 | 9.35 | -22.14 | -8.74 | -1.08 | -0.72 | 0.14 | - | - | - |
P/B |
3.1 | 4.4 | 4.6 | 8.0 | 16.0 | 12.6 | 8.2 | 6.4 | 21.5 | 10.2 | 5.1 | 3.3 | - | - | - |
P/CF |
13.2 | 29.6 | 75.3 | -305.0 | 710.6 | 199.3 | 104.5 | -17.4 | 159.2 | 148.7 | -15.0 | -12.0 | - | - | - |
ROE % |
5.06 | -2.98 | -14.72 | -14.63 | -10.70 | -1.72 | -1.32 | -0.72 | -3.10 | -15.42 | -37.93 | -35.73 | - | - | - |
ROA % |
2.12 | -1.19 | -5.71 | -6.65 | -6.32 | -1.17 | -0.70 | -0.45 | -1.42 | -8.37 | -24.26 | -21.54 | - | - | - |
ROCE % |
3.60 | -2.94 | -13.39 | -14.08 | -10.59 | -1.45 | -0.95 | -0.72 | -4.40 | -12.96 | -35.47 | -21.05 | - | - | - |
Current Ratio |
1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 2.4 | 3.1 | 1.7 | 1.9 | 1.9 | 2.1 | 2.3 | 3.8 | - | - | - |
DSO |
73.0 | 76.9 | 82.4 | 80.2 | 69.0 | 55.8 | 51.7 | 37.9 | 30.6 | 19.6 | 20.4 | 24.8 | - | - | - |
DPO |
4.2 | 3.6 | 3.7 | 4.3 | 4.6 | 4.4 | 4.7 | 4.0 | 5.0 | 4.7 | 3.9 | 7.5 | - | - | - |
Операционный цикл |
73.0 | 76.9 | 82.4 | 80.2 | 69.0 | 55.8 | 51.7 | 37.9 | 30.6 | 19.6 | 20.4 | 24.8 | - | - | - |
Финансовый цикл |
68.8 | 73.3 | 78.6 | 75.9 | 64.4 | 51.4 | 47.0 | 33.9 | 25.7 | 14.9 | 16.5 | 17.4 | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Trupanion
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.16 | 0.11 | 0.14 | 0.22 | -0.03 | - | 0.03 | -0.14 | -0.16 | - | -0.1 | -0.33 | -0.6 | - | -0.32 | -0.33 | -0.22 | - | -0.17 | -0.23 | -0.31 | -0.09 | -0.07 | 0.04 | -0.03 | 0.02 | 0.02 | -0.06 | -0.04 | -0.01 | 0.04 | -0.01 | -0.05 | -0.03 | 0.01 | 0.01 | -0.05 | -0.06 | -0.06 | -0.03 | -0.09 | -0.11 | -0.17 | -0.17 | -0.18 | -0.16 | -0.41 | -2.25 | -3.22 | -2.23 | -0.87 | -1.32 | -1.76 | - | - | - | - | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
0.23 | 0.19 | 0.23 | 0.15 | 0.05 | - | 0.15 | -0.03 | -0.06 | - | -0.01 | -0.24 | -0.52 | - | -0.23 | -0.25 | -0.16 | - | -0.11 | -0.16 | -0.24 | -0.08 | -0.02 | 0.09 | 0.01 | 0.02 | 0.15 | 0.03 | 0.01 | - | 0.12 | 0.05 | -0.02 | - | 0.12 | 0.05 | -0.01 | - | 0.04 | 0.02 | -0.06 | - | -0.1 | -0.13 | -0.15 | - | -0.2 | -1.8 | -1.68 | - | -0.3 | -0.87 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
7.15 | 5.03 | 4.24 | 0.73 | -4.17 | -3.73 | -5.12 | -10.32 | -16.81 | -14.55 | -18.77 | -21.71 | -19.65 | -11.25 | -13.30 | -11.84 | -11.21 | -8.52 | -9.55 | -8.25 | -5.09 | -1.72 | -0.22 | 1.10 | -0.71 | -1.32 | -2.00 | -1.64 | -0.52 | -0.72 | -2.23 | -2.33 | -1.19 | -3.10 | -5.23 | -9.73 | -12.73 | -15.42 | -18.19 | -24.76 | -32.80 | -37.93 | -38.53 | -42.65 | -38.32 | -35.73 | -18.81 | -0.75 | 10.65 | 9.71 | 3.70 | 5.53 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
3.04 | 2.13 | 1.78 | 0.37 | -1.61 | -1.43 | -1.95 | -4.01 | -6.72 | -5.85 | -7.85 | -8.72 | -8.08 | -4.63 | -6.36 | -4.37 | -6.79 | -5.39 | -6.10 | -5.37 | -3.37 | -1.17 | -0.22 | 0.60 | -0.43 | -0.70 | -1.08 | -0.81 | -0.24 | -0.45 | -1.11 | -1.30 | -0.73 | -1.42 | -2.72 | -5.09 | -6.65 | -8.37 | -10.51 | -15.07 | -20.42 | -24.26 | -24.38 | -26.49 | -23.50 | -21.54 | -23.39 | -17.10 | -17.10 | -6.20 | -2.37 | -3.53 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROCE % |
5.01 | 3.01 | 2.34 | -1.03 | -3.71 | -3.27 | -4.47 | -9.55 | -16.07 | -14.04 | -17.94 | -20.79 | -19.03 | -10.72 | -12.89 | -11.84 | -11.57 | -8.80 | -9.73 | -8.23 | -4.94 | -1.45 | -0.05 | 1.23 | -0.76 | -1.40 | -1.17 | -1.98 | -1.59 | -0.66 | 0.29 | -1.63 | -4.21 | -3.06 | -6.50 | -9.59 | -14.07 | -11.28 | -21.44 | -28.18 | -36.11 | -30.41 | -39.54 | -35.29 | -29.95 | -19.89 | -16.60 | -2.60 | -4.85 | - | 3.28 | 4.89 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.9 | - | 2.1 | 2.4 | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 3.1 | 3.1 | 3.1 | 3.1 | 2.1 | 2.1 | 2.1 | 2.1 | 2.6 | 2.6 | 2.6 | 2.6 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.8 | 2.8 | 2.8 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 1.0 | 1.0 | 1.0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
70.5 | 72.2 | 74.0 | 75.2 | 75.3 | - | 80.2 | 81.8 | 81.4 | - | 86.8 | 86.7 | 85.6 | - | 43.7 | 39.3 | 78.5 | - | 74.8 | 69.9 | 64.0 | 63.4 | 69.5 | 76.7 | 62.9 | 47.1 | 50.0 | 53.9 | 45.1 | 34.9 | 36.9 | 39.2 | 34.0 | 27.9 | 29.4 | 31.9 | 25.4 | 18.0 | 19.1 | 20.1 | 19.6 | 18.6 | 19.8 | 21.0 | 22.0 | 22.6 | 23.7 | 25.6 | 27.9 | 29.5 | 32.0 | 17.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DPO |
3.5 | 3.6 | 3.2 | 2.8 | 3.3 | - | 2.8 | 2.5 | 3.2 | - | 2.9 | 2.7 | 3.3 | - | 1.7 | 1.4 | 3.8 | - | 3.4 | 3.2 | 3.9 | - | 5.0 | 5.6 | 5.0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | 74.0 | 75.2 | 75.3 | - | 80.2 | 81.8 | 81.4 | - | 86.8 | 86.7 | 85.6 | - | 43.7 | 39.3 | 78.5 | - | 74.8 | 69.9 | 64.0 | 63.4 | 69.5 | 76.7 | 62.9 | 47.1 | 50.0 | 53.9 | 45.1 | 34.9 | 36.9 | 39.2 | 34.0 | 27.9 | 29.4 | 31.9 | 25.4 | 18.0 | 19.1 | 20.1 | 19.6 | 18.6 | 19.8 | 21.0 | 22.0 | 22.6 | 23.7 | 25.6 | 27.9 | 29.5 | 32.0 | 17.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | 70.8 | 72.4 | 71.9 | - | 77.5 | 79.3 | 78.2 | - | 83.9 | 84.0 | 82.2 | - | 42.0 | 37.9 | 74.6 | - | 71.5 | 66.7 | 60.1 | 63.4 | 64.4 | 71.0 | 58.0 | 47.1 | 50.0 | 53.9 | 45.1 | 34.9 | 36.9 | 39.2 | 34.0 | 27.9 | 29.4 | 31.9 | 25.4 | 18.0 | 19.1 | 20.1 | 19.6 | 18.6 | 19.8 | 21.0 | 22.0 | 22.6 | 23.7 | 25.6 | 27.9 | 29.5 | 32.0 | 17.9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Trupanion, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
Россия
Бермуды
США
Канада
Нидерланды
Каймановы острова
Иордания
