Facebook
X
VK
Telegram
Customers Bancorp Мультипликаторы 2025-2008 | CUBI
Краткий обзор рыночной оценки компании Customers Bancorp
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2021 до 2025 года.
Рыночная оценка отражена следующими значениями: P/E 9,73x (медиана 6,83x), P/B 1,03x (медиана 1,03x), P/CF 4,41x (медиана 11,65x). Коэффициенты располагаются около собственной базы сравнения. Среднее отклонение от пятилетних медиан составляет 0%.
Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 10,3% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.
Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 10,6%, ROA 0,9%. Коэффициенты качества дают скорее положительный сигнал: ресурсы используются результативно, но есть пространство для улучшения.
Соотношение цены, прибыли и роста составляет 0,57x. Значение ниже единицы указывает на умеренную оценку относительно ожидаемой динамики.
В финансовом секторе высокая долговая нагрузка является частью бизнес-модели, поэтому оценку следует связывать с капиталом, качеством активов и ROE.
Что показывают коэффициенты
По совокупности коэффициентов компания Customers Bancorp оценивается близко к привычному диапазону. Для изменения вывода нужен новый тренд прибыли или рентабельности.
Мультипликаторы по годам Customers Bancorp
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.7 | 9.3 | 6.8 | 4.4 | 6.3 | 6.4 | 8.6 | 8.8 | 11.8 | 12.0 | 11.5 | 12.1 | 15.1 | 10.2 | - | - | - | - |
P/S |
- | - | - | - | - | - | 1.9 | 2.0 | 2.7 | 3.5 | 3.0 | 3.0 | 3.9 | 2.4 | - | - | - | - |
EPS |
6.5 | 5.3 | 7.5 | 6.7 | 9.3 | 3.8 | 2.1 | 1.8 | 2.1 | 2.5 | 2.1 | 1.6 | 1.3 | 1.6 | 0.4 | 3.8 | -11.0 | - |
EV (Enterprise Value) |
20.5 млрд | 18.4 млрд | 17.5 млрд | 20 млрд | 19.7 млрд | 17.5 млрд | 10.9 млрд | 9.45 млрд | 9.7 млрд | 9.21 млрд | 8.26 млрд | 6.54 млрд | 4.03 млрд | 2.99 млрд | 1.86 млрд | 1.03 млрд | -68.8 млн | -6.3 млн |
EBITDA per Share |
1.29 | 1.06 | 1.01 | 0.83 | 0.67 | 0.59 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.13 | - | - |
EV/EBITDA |
491.6 | 547.7 | 551.3 | 738.3 | 907.5 | 24.8 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1226.8 | -94.8 | - |
PEG |
0.57 | - | - | - | - | 0.05 | 0.58 | -0.64 | -0.72 | 0.6 | 0.4 | 0.38 | -3.08 | 0.04 | - | - | - | - |
P/B |
1.0 | 0.9 | 1.0 | 0.7 | 1.5 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | 1.0 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 0.9 | - | - | - | - |
P/CF |
4.4 | 11.6 | 13.7 | -48.6 | - | - | 24.5 | 10.8 | 2.6 | -3.2 | -1.9 | -1.0 | 0.7 | -0.2 | - | - | - | - |
ROE % |
10.59 | 9.88 | 15.27 | 16.25 | 23.03 | 11.87 | 7.53 | 7.49 | 8.56 | 9.20 | 10.58 | 9.75 | 8.46 | 8.84 | - | 22.57 | -61.55 | - |
ROA % |
0.90 | 0.81 | 1.17 | 1.09 | 1.61 | 0.72 | 0.69 | 0.73 | 0.80 | 0.84 | 0.70 | 0.63 | 0.79 | 0.74 | - | 1.73 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | - | 1.1 | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | - | 38.8 | 38.0 | 28.5 | 31.7 | 32.5 | 36.1 | 53.1 | 140.9 | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Customers Bancorp
| 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
2.04 | 2.28 | 1.77 | 0.3 | - | 1.36 | 1.72 | 1.46 | - | 2.65 | 1.41 | 1.58 | - | 1.89 | 1.73 | 2.27 | 3.02 | 3.4 | 1.8 | 1.04 | 1.67 | 1.49 | 0.61 | -0.02 | 0.76 | 0.75 | 0.18 | 0.38 | 0.45 | 0.08 | 0.64 | 0.65 | 0.58 | 0.13 | 0.66 | 0.73 | 0.56 | 0.68 | 0.64 | 0.63 | 0.62 | 0.53 | 0.41 | 0.52 | 0.49 | 0.44 | 0.38 | 0.3 | 0.33 | 0.3 | 0.35 | 0.35 | 0.41 | 0.53 | 0.57 | 0.27 | 0.28 | 0.24 | 0.01 | -0.13 |
EBITDA per Share |
0.42 | - | - | 0.5 | - | - | - | 0.26 | - | - | - | 0.28 | - | 0.62 | 0.41 | 0.18 | - | 0.5 | 0.33 | 0.17 | - | 0.43 | 0.45 | 0.22 | - | 0.49 | 0.29 | 0.14 | - | 0.32 | 0.21 | 0.11 | - | 0.24 | 0.08 | 0.05 | - | 0.15 | 0.06 | 0.03 | - | 0.11 | 0.08 | 0.04 | - | 0.1 | 0.07 | 0.03 | - | 0.08 | 0.05 | 0.03 | - | 0.12 | 0.06 | 0.04 | - | 0.1 | 0.06 | 0.03 |
ROE % |
10.77 | 10.12 | 9.88 | 9.55 | 8.86 | 14.42 | 15.09 | 15.54 | 12.60 | 17.21 | 15.99 | 18.30 | 14.51 | 21.88 | 26.31 | 26.88 | 24.39 | 22.05 | 17.54 | 14.67 | 11.87 | 9.45 | 7.50 | 6.35 | 7.53 | 6.79 | 4.85 | 6.44 | 7.49 | 7.97 | 8.19 | 8.29 | 8.56 | 8.53 | 10.17 | 9.87 | 9.20 | 10.09 | 10.37 | 10.18 | 10.58 | 10.34 | 10.21 | 10.43 | 9.75 | 9.11 | 8.61 | 8.43 | 8.46 | 8.93 | 9.26 | 9.54 | 8.84 | 8.21 | 7.33 | 5.02 | 2.73 | 1.59 | 0.10 | -1.13 |
ROA % |
0.91 | 0.86 | 0.82 | 0.79 | 0.73 | 1.13 | 1.12 | 1.09 | 0.86 | 1.17 | 1.07 | 1.25 | 1.00 | 1.52 | 1.81 | 1.83 | 1.63 | 1.42 | 1.09 | 0.90 | 0.72 | 0.65 | 0.61 | 0.57 | 0.69 | 0.63 | 0.46 | 0.62 | 0.73 | 0.77 | 0.78 | 0.79 | 0.80 | 0.79 | 0.94 | 0.91 | 0.84 | 0.84 | 0.80 | 0.73 | 0.70 | 0.68 | 0.67 | 0.68 | 0.63 | 0.66 | 0.69 | 0.73 | 0.79 | 0.81 | 0.81 | 0.82 | 0.74 | 0.66 | 0.57 | 0.37 | 0.19 | 0.11 | 0.01 | -0.08 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DSO |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 827.3 | 655.4 | 467.9 | - | 294.9 | 309.0 | 262.4 | - | 292.0 | 330.2 | 211.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 827.3 | 655.4 | 467.9 | - | 294.9 | 309.0 | 262.4 | - | 292.0 | 330.2 | 211.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 827.3 | 655.4 | 467.9 | - | 294.9 | 309.0 | 262.4 | - | 292.0 | 330.2 | 211.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Customers Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Мексика