Facebook
X
VK
Telegram
Citizens Community Bancorp Мультипликаторы 2025-2008 | CZWI
Краткий обзор рыночной оценки компании Citizens Community Bancorp
Для оценки использованы пять последних доступных годовых периодов между 2021 и 2025 годом.
Для сопоставления стоимости используются показатели P/E 12,31x (медиана 9,57x), P/B 0,94x (медиана 0,77x), P/CF 15,18x (медиана 9,02x). Совокупный уровень мультипликаторов примерно на 28,6% превышает историческую норму компании. Запас прочности по цене стал меньше.
Обратный показатель P/E даёт расчётную доходность прибыли 8,1%. Это не дивидендная доходность, а доля текущей прибыли относительно рыночной цены.
Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 7,7%, ROA 0,8%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.
Текущий PEG составляет 0,28x; рынок платит сравнительно немного за единицу ожидаемого роста.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Вывод по мультипликаторам
Профиль компании Citizens Community Bancorp выглядит напряжённо: цена предполагает улучшение, которого текущие коэффициенты качества ещё не подтверждают.
Мультипликаторы по годам Citizens Community Bancorp
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
12.3 | 13.4 | 9.6 | 7.3 | 0.0 | 9.7 | 14.1 | 32.5 | 28.6 | 22.2 | 17.7 | 25.3 | 37.4 | 139.6 | 132.8 | -3.0 | - | - |
P/S |
- | - | - | - | - | 1.9 | 2.4 | 3.7 | 2.6 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.8 | 1.3 | 1.0 | - | - | - |
EPS |
1.5 | 1.3 | 1.2 | 1.7 | 2.0 | 1.1 | 0.8 | 0.7 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.2 | 0.0 | 0.0 | -1.4 | -0.6 | - |
EV (Enterprise Value) |
1.65 млрд | 1.7 млрд | 1.77 млрд | 1.74 млрд | 1.52 млрд | 1.49 млрд | 1.46 млрд | 933 млн | 897 млн | 678 млн | 542 млн | 546 млн | 522 млн | 481 млн | 478 млн | 493 млн | -43.2 млн | -23.7 млн |
EBITDA per Share |
0.2 | 0.21 | 0.23 | 0.22 | 210 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.22 | - | - |
EV/EBITDA |
814.4 | 783.4 | 744.8 | 739.6 | 674.6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 439.5 | -45.0 | - |
PEG |
- | - | - | - | - | 0.28 | 16.57 | 0.61 | -1.4 | 1.23 | 0.41 | 0.34 | 0.09 | 75.71 | 1.29 | - | - | - |
P/B |
0.9 | 1.0 | 0.7 | 0.8 | 0.0 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.0 | 0.9 | 0.8 | 0.8 | 0.7 | 0.5 | 0.5 | 0.4 | - | - |
P/CF |
15.2 | 9.0 | 9.5 | 4.4 | 0.0 | 5.8 | 22.0 | 17.6 | 21.6 | 12.1 | 8.5 | 6.1 | 6.4 | 3.3 | 2.4 | 3.6 | - | - |
ROE % |
7.67 | 7.68 | 7.53 | 10.63 | 12.45 | 7.93 | 6.29 | 3.15 | 3.40 | 3.99 | 4.32 | 3.11 | 1.93 | 0.37 | 0.36 | -14.22 | -5.75 | - |
ROA % |
0.81 | 0.79 | 0.71 | 0.98 | 1.22 | 0.77 | 0.62 | 0.44 | 0.27 | 0.37 | 0.45 | 0.31 | 0.19 | 0.04 | 0.04 | -1.19 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | 1.1 | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | 31.5 | 30.7 | 35.4 | 44.5 | 30.9 | 25.6 | 23.3 | 24.0 | 26.4 | 21.4 | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Citizens Community Bancorp
| 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.39 | 0.37 | 0.33 | 0.32 | - | 0.32 | 0.35 | 0.39 | - | 0.24 | 0.31 | 0.35 | - | 0.38 | 0.41 | 0.45 | - | 0.47 | 0.44 | 0.5 | - | 0.31 | 0.28 | 0.23 | - | 0.11 | 0.37 | 0.09 | 0.12 | 0.18 | 0.09 | 0.23 | 0.23 | 0.56 | 0.21 | 0.23 | 0.18 | 0.45 | 0.16 | 0.18 | 0.16 | 0.37 | 0.12 | 0.16 | 0.14 | 0.23 | 0.11 | 0.14 | 0.06 | 0.15 | 0.03 | 0.06 | 0.05 | 0.07 | 0.05 | 0.05 | -0.08 | - | 0.03 | -0.08 |
EBITDA per Share |
0.05 | 0.01 | 0.02 | 0.05 | - | 0.02 | 0.02 | 0.05 | - | 0.02 | 0.02 | 0.06 | - | 0.04 | 0.04 | 0.05 | - | 0.16 | 0.04 | 0.05 | - | 0.13 | 0.08 | 0.04 | - | 0.1 | 0.06 | 0.03 | 0.03 | 0.07 | 0.05 | 0.02 | 0.04 | 0.11 | 0.08 | 0.03 | 0.05 | 0.11 | 0.07 | 0.05 | 0.04 | 0.18 | 0.13 | 0.04 | 0.08 | 0.14 | 0.1 | 0.08 | 0.05 | 0.16 | 0.1 | 0.05 | 0.05 | 0.15 | 0.1 | 0.05 | 0.05 | 0.16 | 0.13 | 0.05 |
ROE % |
7.50 | 7.04 | 6.89 | 7.20 | 7.79 | 8.41 | 8.09 | 7.94 | 7.80 | 8.48 | 9.42 | 10.13 | 10.75 | 11.48 | 12.05 | 12.27 | 12.85 | 11.53 | 10.69 | 10.04 | 8.84 | 8.72 | 7.37 | 7.25 | 7.13 | 5.94 | 5.92 | 4.18 | 3.04 | 3.93 | 7.16 | 8.27 | 9.10 | 8.77 | 8.46 | 8.34 | 8.00 | 7.91 | 7.32 | 6.98 | 6.94 | 6.78 | 5.69 | 5.65 | 5.48 | 4.82 | 4.18 | 3.52 | 2.83 | 2.74 | 1.97 | 2.14 | 2.05 | 0.79 | 0.19 | 0.05 | -1.20 | 0.03 | 0.33 | -0.78 |
ROA % |
0.79 | 0.74 | 0.71 | 0.72 | 0.77 | 0.81 | 0.76 | 0.74 | 0.71 | 0.77 | 0.85 | 0.94 | 1.10 | 1.12 | 0.90 | 1.17 | 1.23 | 1.09 | 1.02 | 0.96 | 0.86 | 0.85 | 0.72 | 0.71 | 0.70 | 0.59 | 0.60 | 0.43 | 0.33 | 0.37 | 0.60 | 0.68 | 0.71 | 0.71 | 0.74 | 0.75 | 0.74 | 0.75 | 0.74 | 0.72 | 0.73 | 0.71 | 0.59 | 0.58 | 0.56 | 0.49 | 0.42 | 0.35 | 0.28 | 0.27 | 0.20 | 0.22 | 0.21 | 0.09 | 0.02 | 0.01 | -0.12 | 0.00 | 0.03 | -0.08 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Citizens Community Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Южная Корея
Мексика
