Facebook
X
VK
Telegram
IF Bancorp Мультипликаторы 2025-2011 | IROQ
Краткий обзор мультипликаторов и эффективности компании IF Bancorp
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2021–2025.
Ключевые мультипликаторы на конец периода: P/E 18,71x (медиана 14,21x), P/B 0,98x (медиана 0,8x), P/CF 11,91x (медиана 11,91x). В среднем корзина находится на 23,2% выше собственных пятилетних медиан. Рынок закладывает повышенные ожидания к будущим результатам.
Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 5,3% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.
Для оценки операционного качества используются текущие значения ROE 5,3%, ROA 0,5%. Качество бизнеса по текущей рентабельности ниже комфортного уровня. Для укрепления профиля требуется рост маржи или оборачиваемости.
PEG равен 0,36x. Цена выглядит невысокой относительно учтённых темпов роста, однако показатель чувствителен к качеству прогнозов.
Для финансовых организаций особенно показательны P/B, ROE и ROA, тогда как EV/EBITDA и обычные коэффициенты ликвидности имеют ограниченную сопоставимость.
Вывод по мультипликаторам
Профиль компании IF Bancorp выглядит напряжённо: цена предполагает улучшение, которого текущие коэффициенты качества ещё не подтверждают.
Мультипликаторы по годам IF Bancorp
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
18.7 | 33.0 | 9.7 | 7.7 | 14.2 | 12.3 | 21.2 | 52.6 | 18.6 | 19.4 | 19.9 | 20.6 | 18.2 | 40.7 | 18.1 |
P/S |
- | - | - | - | - | 2.3 | 3.4 | 4.2 | 3.2 | 3.3 | 3.5 | 3.8 | 3.6 | 3.2 | 3.3 |
EPS |
1.4 | 0.6 | 1.5 | 1.9 | 1.8 | 1.4 | 1.0 | 0.5 | 1.1 | 1.0 | 0.8 | 0.8 | 0.9 | 0.3 | - |
EV (Enterprise Value) |
866 млн | 863 млн | 811 млн | 755 млн | 725 млн | 672 млн | 657 млн | 644 млн | 567 млн | 574 млн | 535 млн | 528 млн | 527 млн | 473 млн | 462 млн |
EBITDA per Share |
0.2 | 0.21 | 0.21 | 0.22 | 0.223 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
1068.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
PEG |
- | 0.36 | 0.18 | -0.95 | 1.71 | 1.29 | -28.34 | -8.88 | 0.11 | -0.83 | 3.18 | ||||
P/B |
1.0 | 0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.9 | 0.6 | 0.9 | 1.1 | 0.9 | 0.8 | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 1.3 |
P/CF |
11.9 | 25.9 | 16.3 | 5.1 | 11.1 | 7.8 | 16.1 | -5717.0 | 16.3 | 13.5 | 12.5 | 13.7 | 11.9 | 10.5 | 10.7 |
ROE % |
5.26 | 2.42 | 6.49 | 8.07 | 6.27 | 5.14 | 4.31 | 2.13 | 4.67 | 4.25 | 4.07 | 4.24 | 4.54 | 1.62 | 7.18 |
ROA % |
0.48 | 0.20 | 0.55 | 0.67 | 0.67 | 0.58 | 0.49 | 0.27 | 0.67 | 0.60 | 0.58 | 0.63 | 0.68 | 0.27 | 0.55 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | 30.2 | 35.5 | 30.8 | 25.0 | 31.1 | 32.3 | 34.9 | 32.5 | 37.9 | 39.0 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально IF Bancorp
| 2025-Q4 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.41 | 0.43 | - | 0.31 | 0.38 | 0.2 | - | 0.22 | 0.06 | 0.15 | - | 0.22 | 0.44 | 0.63 | 1.07 | 0.37 | 0.56 | 0.62 | 1.17 | 0.51 | 0.48 | 0.44 | 0.48 | 0.44 | 0.32 | 0.33 | 0.32 | 0.33 | 0.22 | 0.26 | 0.22 | 0.26 | -0.2 | 0.27 | -0.2 | 0.27 | 0.32 | 0.35 | 0.32 | 0.35 | 0.2 | 0.21 | 0.2 | 0.21 | 0.21 | 0.19 | 0.21 | 0.19 | 0.22 | 0.18 | 0.22 | 0.22 | 0.16 | 0.25 | 0.16 | 0.25 | 0.23 | -0.31 | 0.23 | -0.31 |
EBITDA per Share |
- | 0.05 | - | - | - | 0.05 | - | - | - | 0.06 | - | - | - | 0.05 | 0.1 | - | - | 0.06 | 0.11 | - | - | 0.06 | 0.11 | 0.06 | - | 0.05 | 0.11 | 0.05 | - | 0.04 | 0.09 | 0.04 | - | 0.03 | 0.07 | 0.03 | - | 0.03 | 0.06 | 0.03 | - | 0.03 | 0.06 | 0.03 | - | 0.03 | 0.05 | 0.03 | - | 0.02 | 0.05 | 0.02 | - | 0.03 | 0.05 | 0.03 | - | 0.02 | - | 0.02 |
ROE % |
5.73 | 5.81 | 3.69 | 4.67 | 4.37 | 3.01 | 1.93 | 2.86 | 2.82 | 4.55 | 5.83 | 10.54 | 11.07 | 11.07 | 10.35 | 9.85 | 10.20 | 9.95 | 9.32 | 6.83 | 6.61 | 6.12 | 5.97 | 5.49 | 5.32 | 5.08 | 4.86 | 4.62 | 4.35 | 2.47 | 2.43 | 0.56 | 0.56 | 2.85 | 3.25 | 5.54 | 5.95 | 5.47 | 4.90 | 4.41 | 3.84 | 3.89 | 3.84 | 3.89 | 3.84 | 4.00 | 3.96 | 4.11 | 4.08 | 3.77 | 4.15 | 3.84 | 4.22 | 4.61 | 1.68 | 2.07 | -0.87 | -1.65 | 1.22 | -1.65 |
ROA % |
0.55 | 0.53 | 0.32 | 0.40 | 0.37 | 0.25 | 0.15 | 0.23 | 0.24 | 0.39 | 0.50 | 0.89 | 0.95 | 1.00 | 1.01 | 1.06 | 1.11 | 1.10 | 1.03 | 0.78 | 0.77 | 0.71 | 0.68 | 0.62 | 0.59 | 0.57 | 0.55 | 0.54 | 0.53 | 0.29 | 0.31 | 0.06 | 0.08 | 0.40 | 0.47 | 0.79 | 0.84 | 0.77 | 0.69 | 0.63 | 0.55 | 0.57 | 0.57 | 0.58 | 0.58 | 0.59 | 0.58 | 0.60 | 0.59 | 0.57 | 0.66 | 0.63 | 0.72 | 0.79 | 0.29 | 0.35 | -0.14 | -0.29 | 0.20 | -0.27 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании IF Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Южная Корея
Мексика
