Facebook
X
VK
Telegram
CrossFirst Bankshares Мультипликаторы 2023-2011 | CFB
Краткий обзор финансовых коэффициентов компании CrossFirst Bankshares
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2019 до 2023 года.
Рыночная оценка отражена следующими значениями: P/E 9,45x (медиана 11,42x), P/B 0,89x (медиана 1,08x), P/CF 6,34x (медиана 8,44x). В среднем эта корзина находится на 17,8% ниже собственных пятилетних медиан. Рынок оценивает бизнес с дисконтом к его недавней истории.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 10,6%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 9,4%, ROA 0,9%. Качество бизнеса по текущей рентабельности ниже комфортного уровня. Для укрепления профиля требуется рост маржи или оборачиваемости.
PEG на уровне 0,81x показывает, что оценка не опережает заложенный рост. Надёжность вывода зависит от устойчивости прибыли.
В финансовом секторе высокая долговая нагрузка является частью бизнес-модели, поэтому оценку следует связывать с капиталом, качеством активов и ROE.
Итог
Дисконт компании CrossFirst Bankshares может отражать реальные проблемы рентабельности, а не только рыночную неэффективность.
Мультипликаторы по годам CrossFirst Bankshares
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.4 | 11.0 | 11.4 | 47.5 | 22.9 | - | 36.1 | - | - | - | - | - | - |
P/S |
40.7 | 47.6 | 55.7 | 71.6 | 201.7 | - | 2.6 | - | - | - | - | - | - |
EPS |
1.4 | 1.2 | 1.4 | 0.2 | 0.6 | 0.5 | 0.1 | - | - | - | - | - | - |
EV (Enterprise Value) |
7.05 млрд | 6.37 млрд | 5.26 млрд | 5.22 млрд | 4.79 млрд | 3.4 млрд | 2.54 млрд | 318 млн | 2.55 млн | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
0.19 | 0.11 | 0.1 | 0.1 | 0.11 | 0.13 | 0.1 | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
744.9 | 1200.9 | 1000.8 | 994.8 | 901.3 | 727.3 | 831.9 | - | - | - | - | - | - |
PEG |
0.81 | 3.55 | - | -0.69 | 0.19 | - | 57.32 | - | - | - | - | - | - |
P/B |
0.9 | 1.1 | 1.2 | 1.0 | 1.1 | - | 0.7 | - | - | - | - | - | - |
P/CF |
6.3 | 8.4 | 9.0 | 7.4 | 8.8 | - | 33.5 | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
9.41 | 10.12 | 10.40 | 2.02 | 4.73 | 4.00 | 2.04 | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
0.90 | 0.93 | 1.23 | 0.22 | 0.58 | 0.48 | 0.20 | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - | - | - | - | - |
DSO |
787.4 | 583.0 | 426.2 | 719.3 | 1685.8 | 22.1 | 55.4 | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
787.4 | 583.0 | 426.2 | 719.4 | 1685.8 | 22.1 | 55.4 | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
787.4 | 583.0 | 426.2 | 719.4 | 1685.8 | 22.1 | 55.4 | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально CrossFirst Bankshares
| 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.39 | 0.37 | 0.36 | 0.34 | 0.33 | 0.33 | - | 0.35 | 0.31 | 0.33 | - | 0.41 | 0.3 | 0.23 | - | 0.15 | -0.14 | 0.07 | - | 0.22 | 0.21 | 0.2 | - | 0.15 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
0.15 | 0.1 | 0.05 | 0.14 | 0.1 | 0.05 | - | 0.08 | 0.05 | 0.02 | - | 0.08 | 0.05 | 0.03 | - | 0.07 | 0.05 | 0.02 | - | 0.08 | 0.06 | 0.03 | - | 0.09 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
10.28 | 10.19 | 10.13 | 10.56 | 10.49 | 10.73 | 8.23 | 11.45 | 10.92 | 10.28 | 7.58 | 8.87 | 4.44 | 2.63 | 0.72 | 2.44 | 2.71 | 5.48 | 4.85 | 6.14 | 1.57 | 1.55 | - | 1.30 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
0.98 | 0.95 | 0.94 | 0.99 | 1.03 | 1.11 | 0.87 | 1.26 | 1.26 | 1.19 | 0.88 | 1.03 | 0.50 | 0.29 | 0.09 | 0.31 | 0.36 | 0.68 | 0.60 | 0.76 | 0.19 | 0.19 | - | 0.15 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1901.0 | - | - | - | 1733.0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1889.4 | - | - | - | 1733.0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1889.4 | - | - | - | 1733.0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании CrossFirst Bankshares, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Мексика