Экспорт отчётности
Heartland Financial USA (HTLF)
Выгрузка содержит всю доступную историю отчётности и мультипликаторов компании. Числа представлены полностью, без сокращений до млн или млрд, в исходных единицах отчётности.
CSV выгружается ZIP-архивом: отдельный файл для каждого отчёта и периода.
Facebook
X
VK
Telegram
Heartland Financial USA Мультипликаторы 2023-2008 | HTLF
Краткий обзор финансовых коэффициентов компании Heartland Financial USA
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2018 до 2022 года.
Рыночная оценка отражена следующими значениями: P/E 34,95x (медиана 11,58x), P/B 0,74x (медиана 0,98x), P/CF 5,1x (медиана 6,56x). Текущая корзина коэффициентов расположена примерно на 22,3% ниже пятилетней базы сравнения. Причину дисконта важно искать в динамике прибыли и рисков.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 2,9%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Показатели рентабельности на конец периода: ROE -3,6%, ROA -0,4%. Бизнес не создаёт положительной отдачи на вложенные ресурсы. До восстановления прибыли рыночную оценку следует трактовать особенно осторожно.
Текущий PEG на уровне 1,65x указывает на премию к прогнозной динамике прибыли.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Вывод по мультипликаторам
Дисконт компании Heartland Financial USA может отражать реальные проблемы рентабельности, а не только рыночную неэффективность.
Мультипликаторы по годам Heartland Financial USA
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -20.3 | 34.9 | 9.7 | 10.8 | 11.6 | 11.8 | 18.9 | 13.6 | 9.9 | 10.8 | 12.0 | 7.6 | 7.7 | - | - | - | |
P/S |
14.6 | 22.6 | 24.4 | 20.9 | 22.9 | 19.3 | 24.1 | 21.8 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.5 | 1.1 | - | - | - |
EPS |
-1.7 | 1.4 | 5.0 | 3.6 | 4.1 | 3.5 | 2.7 | 3.3 | 2.9 | 2.2 | 2.1 | 2.8 | 1.2 | 1.1 | 0.1 | - |
EV (Enterprise Value) |
18.6 млрд | 20.3 млрд | 18.8 млрд | 17 млрд | 13 млрд | 11.2 млрд | 10 млрд | 8.44 млрд | 7.37 млрд | 5.93 млрд | 5.8 млрд | 4.8 млрд | 4.04 млрд | 3.61 млрд | -182 млн | -51.3 млн |
EBITDA per Share |
0.48 | 0.57 | 0.64 | 0.73 | 0.86 | 0.93 | 1.07 | 1.25 | 1.16 | 0.96 | 1 | 0.86 | 0.68 | 0.51 | - | - |
EV/EBITDA |
911.7 | 827.9 | 698.9 | 622.0 | 421.5 | 363.4 | 333.2 | 274.5 | 306.4 | 334.3 | 336.5 | 339.2 | 361.1 | 430.9 | -20.2 | - |
PEG |
1.65 | -2.96 | -0.78 | -1.27 | -9.02 | -20.38 | 3.57 | 1.01 | 0.53 | 0.85 | -0.45 | 0.01 | -0.13 | - | - | - |
P/B |
0.7 | 1.2 | 1.0 | 0.7 | 1.1 | 1.0 | 1.4 | 1.5 | 0.9 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 0.6 | - | - | - |
P/CF |
5.1 | 5.5 | 6.6 | 7.8 | 10.7 | 5.7 | 9.1 | 7.4 | 5.8 | 5.6 | 3.3 | 7.8 | 3.7 | - | - | - |
ROE % |
-3.64 | 3.50 | 10.08 | 6.63 | 9.45 | 8.83 | 7.59 | 10.84 | 9.05 | 8.44 | 8.37 | 12.39 | 8.01 | 7.26 | 2.02 | - |
ROA % |
-0.36 | 0.30 | 1.14 | 0.77 | 1.13 | 1.03 | 0.77 | 0.97 | 0.78 | 0.69 | 0.62 | 1.00 | 0.65 | 0.60 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - |
DPO |
385.3 | 301.0 | 300.8 | 317.9 | 188.4 | 131.5 | 134.6 | 147.7 | 164.8 | 169.2 | 286.5 | 389.9 | 324.7 | 101.4 | - | - |
Финансовый цикл |
-385.3 | -301.0 | -300.8 | -317.9 | -188.4 | -131.5 | -134.6 | -147.8 | -164.8 | -169.2 | -286.5 | -389.9 | -324.7 | -101.4 | - | - |
Динамика годовых показателей
Выберите показатели для отображения
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Heartland Financial USA
| 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
1.45 | 0.88 | 1.16 | 1.08 | 1.11 | 1.19 | - | 1.28 | 1.17 | 0.97 | 1.12 | 1.27 | 1.41 | 1.2 | 0.98 | 1.23 | 1.2 | 0.54 | 1.03 | 0.94 | 1.26 | 0.91 | 0.93 | 0.98 | 0.85 | 0.76 | 0.46 | 0.73 | 0.82 | 0.68 | 0.75 | 0.82 | 0.85 | 0.84 | 0.68 | 0.7 | 0.73 | 0.77 | 0.65 | 0.64 | 0.57 | 0.36 | 0.43 | 0.39 | 0.55 | 0.72 | 0.54 | 0.77 | 0.79 | 0.72 | 0.32 | 0.21 | 0.54 | 0.18 |
EBITDA per Share |
0.31 | 0.21 | 0.11 | 0.36 | 0.25 | 0.13 | - | 0.44 | 0.31 | 0.16 | - | 0.48 | 0.32 | 0.16 | - | 0.56 | 0.16 | 0.19 | - | 0.64 | 0.46 | 0.24 | - | 0.66 | 0.44 | 0.22 | - | 0.77 | 0.55 | 0.27 | - | 0.93 | 0.61 | 0.33 | - | 0.79 | 0.54 | 0.28 | - | 0.71 | 0.46 | 0.22 | - | 0.74 | 0.27 | 0.14 | - | 0.33 | 0.21 | 0.11 | - | 0.35 | 0.24 | 0.12 |
ROE % |
10.20 | 9.87 | 10.79 | 11.59 | 11.88 | 11.46 | 8.57 | 10.84 | 10.00 | 9.93 | 10.27 | 9.91 | 9.64 | 9.36 | 8.08 | 8.56 | 8.47 | 8.87 | 9.88 | 9.90 | 10.32 | 9.57 | 9.49 | 8.44 | 8.02 | 8.52 | 8.61 | 9.82 | 10.48 | 10.81 | 11.49 | 11.11 | 10.70 | 10.27 | 10.05 | 10.32 | 10.33 | 10.00 | 8.73 | 8.07 | 7.31 | 7.45 | 8.99 | 9.53 | 11.28 | 12.61 | 12.75 | 12.19 | 10.82 | 9.98 | 8.00 | 2.10 | 2.92 | 1.21 |
ROA % |
1.07 | 0.96 | 1.01 | 1.03 | 1.06 | 1.04 | 0.78 | 1.03 | 1.04 | 1.11 | 1.18 | 1.14 | 1.11 | 1.07 | 0.93 | 0.99 | 1.00 | 1.08 | 1.21 | 1.21 | 1.23 | 1.10 | 1.06 | 0.91 | 0.84 | 0.86 | 0.84 | 0.94 | 0.96 | 0.95 | 0.98 | 0.93 | 0.90 | 0.87 | 0.87 | 0.88 | 0.87 | 0.83 | 0.71 | 0.64 | 0.57 | 0.59 | 0.72 | 0.78 | 0.93 | 1.06 | 1.06 | 1.01 | 0.89 | 0.81 | 0.65 | 0.17 | 0.24 | 0.10 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DPO |
349.9 | 318.7 | 479.0 | 530.5 | 362.1 | 152.2 | - | 313.0 | 243.1 | 223.5 | - | 253.1 | 247.8 | 280.7 | - | 325.2 | 238.1 | 272.1 | - | 263.7 | 215.4 | 158.2 | - | 138.9 | 111.4 | 110.7 | - | 118.1 | 113.1 | 128.2 | - | 173.4 | 159.4 | 149.9 | - | 142.6 | 121.2 | 141.2 | - | 124.7 | 119.2 | 132.9 | - | 146.3 | 236.2 | 355.2 | - | 275.3 | 390.9 | 429.4 | - | 510.1 | 517.6 | - |
Финансовый цикл |
-349.9 | -318.7 | -479.0 | -530.5 | -362.1 | -152.2 | - | -175.8 | -108.8 | -223.5 | - | -253.1 | -247.8 | -280.7 | - | -401.5 | -358.2 | -272.1 | - | -254.1 | -78.2 | -187.6 | - | -142.7 | -140.4 | -131.8 | - | -126.5 | -139.1 | -138.1 | - | -142.8 | -138.6 | -144.8 | - | -169.2 | -170.0 | -162.1 | - | -167.3 | -172.3 | -170.0 | - | -186.3 | -182.1 | -284.7 | - | -427.2 | -455.5 | -429.4 | - | -510.1 | -517.6 | - |
Динамика квартальных показателей
Выберите показатели для отображения
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Heartland Financial USA, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
Мультипликаторы других акций отрасли "Региональные банки "
| Эмитент | Цена | % 24ч | Капитализация | Страна | |
|---|---|---|---|---|---|
 |
California BanCorp
CALB
|
- | 1.05 % | $ 210 млн |  США |
 |
Flagstar Bancorp
FBC
|
- | -0.08 % | $ 2.02 млрд | США |
 |
BankFinancial Corporation
BFIN
|
- | - | $ 151 млн | США |
 |
Provident Bancorp
PVBC
|
- | - | $ 226 млн | США |
 |
Comerica Incorporated
CMA
|
- | - | $ 11.8 млрд | США |
 |
Middlefield Banc Corp.
MBCN
|
- | - | $ 273 млн | США |
 |
Amerant Bancorp
AMTB
|
$ 29.47 | -2.0 % | $ 1.23 млрд | США |
|
Capital Bancorp
CBNK
|
$ 42.69 | -2.49 % | $ 708 млн | США |
 |
ICICI Bank Limited
IBN
|
$ 32.55 | 4.13 % | $ 105 млрд |  Индия |
 |
First Western Financial
MYFW
|
$ 30.69 | -2.73 % | $ 298 млн | США |
 |
TowneBank
TOWN
|
$ 36.53 | -2.18 % | $ 2.63 млрд | США |
 |
Silvergate Capital Corporation
SI
|
$ 20.43 | -3.43 % | $ 523 млн | США |
 |
First Horizon Corporation
FHN
|
$ 23.14 | -2.55 % | $ 11.7 млрд | США |
 |
Kearny Financial Corp.
KRNY
|
$ 9.03 | -3.11 % | $ 568 млн | США |
|
Dime Community Bancshares
DCOMP
|
- | - | $ 796 млн | США |
 |
First BanCorp.
FBP
|
$ 25.93 | -2.28 % | $ 4.15 млрд |  Пуэрто-Рико |
 |
Farmers National Banc Corp.
FMNB
|
$ 15.53 | -1.99 % | $ 581 млн | США |
 |
First Northwest Bancorp
FNWB
|
$ 10.1 | -2.23 % | $ 88.8 млн | США |
 |
Great Southern Bancorp
GSBC
|
$ 80.59 | -2.65 % | $ 918 млн | США |
 |
M&T Bank Corporation
MTB
|
$ 219.78 | -2.15 % | $ 34.7 млрд | США |
 |
OFG Bancorp
OFG
|
$ 50.7 | -1.54 % | $ 2.26 млрд | Пуэрто-Рико |
 |
KeyCorp
KEY
|
$ 20.97 | -2.74 % | $ 23 млрд | США |
 |
Republic Bancorp
RBCAA
|
$ 91.08 | -1.83 % | $ 1.78 млрд | США |
 |
Landmark Bancorp
LARK
|
$ 31.8 | -1.82 % | $ 193 млрд | США |
 |
SB Financial Group
SBFG
|
$ 28.8 | -4.92 % | $ 183 млн | США |
 |
S&T Bancorp
STBA
|
$ 50.88 | -2.45 % | $ 1.94 млрд | США |
 |
Merchants Bancorp
MBIN
|
$ 52.11 | -2.47 % | $ 2.39 млрд | США |
 |
Mercantile Bank Corporation
MBWM
|
$ 60.3 | -2.05 % | $ 979 млн | США |
 |
Magyar Bancorp
MGYR
|
$ 21.78 | -5.3 % | $ 136 млн | США |
 |
Valley National Bancorp
VLY
|
$ 14.12 | -2.59 % | $ 7.9 млрд | США |
 |
MVB Financial Corp.
MVBF
|
$ 25.72 | -1.11 % | $ 329 млн | США |
 |
NBT Bancorp
NBTB
|
$ 52.94 | -1.96 % | $ 2.68 млрд | США |
 |
Penns Woods Bancorp
PWOD
|
- | - | $ 213 млн | США |
 |
Banco Macro S.A.
BMA
|
$ 57.98 | -3.25 % | $ 37.1 млрд |  Аргентина |
 |
Cambridge Bancorp
CATC
|
- | - | $ 576 млн | США |
 |
Orrstown Financial Services
ORRF
|
$ 43.91 | -3.0 % | $ 843 млн | США |
 |
Old Second Bancorp
OSBC
|
$ 24.31 | -3.49 % | $ 1.19 млрд | США |
 |
Pathfinder Bancorp
PBHC
|
$ 16.72 | -0.18 % | $ 79.3 млн | США |
 |
Peoples Bancorp of North Carolina
PEBK
|
$ 43.15 | -3.06 % | $ 229 млн | США |
 |
Parke Bancorp
PKBK
|
$ 32.44 | -2.99 % | $ 383 млн | США |
 |
Equity Bancshares
EQBK
|
$ 48.8 | -2.48 % | $ 893 млн | США |
 |
First Citizens BancShares
FCNCA
|
$ 2 302.52 | -1.26 % | $ 29.9 млрд | США |
 |
Patriot National Bancorp
PNBK
|
$ 0.82 | -8.28 % | $ 63 млн | США |
 |
The PNC Financial Services Group
PNC
|
$ 227.82 | -2.4 % | $ 90.2 млрд | США |
 |
The Community Financial Corporation
TCFC
|
- | -1.56 % | $ 154 млн | США |
 |
Bank First Corporation
BFC
|
$ 147.54 | -1.38 % | $ 1.45 млрд | США |
 |
First Guaranty Bancshares
FGBI
|
$ 11.77 | 4.25 % | $ 165 млн | США |
 |
FS Bancorp
FSBW
|
$ 43.77 | -1.57 % | $ 330 млн | США |
 |
Rhinebeck Bancorp
RBKB
|
$ 13.02 | -0.08 % | $ 141 млн | США |
 |
First Community Bankshares
FCBC
|
$ 45.25 | -3.46 % | $ 829 млн | США |