Экспорт отчётности
Heartland Financial USA (HTLF)
Выгрузка содержит всю доступную историю отчётности и мультипликаторов компании. Числа представлены полностью, без сокращений до млн или млрд, в исходных единицах отчётности.
CSV выгружается ZIP-архивом: отдельный файл для каждого отчёта и периода.
Facebook
X
VK
Telegram
Heartland Financial USA Мультипликаторы 2023-2008 | HTLF
Краткий обзор финансовых коэффициентов компании Heartland Financial USA
В основе обзора лежат пять последних доступных годовых наблюдений от 2018 до 2022 года.
Рыночная оценка отражена следующими значениями: P/E 34,95x (медиана 11,58x), P/B 0,74x (медиана 0,98x), P/CF 5,1x (медиана 6,56x). Текущая корзина коэффициентов расположена примерно на 22,3% ниже пятилетней базы сравнения. Причину дисконта важно искать в динамике прибыли и рисков.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 2,9%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Показатели рентабельности на конец периода: ROE -3,6%, ROA -0,4%. Бизнес не создаёт положительной отдачи на вложенные ресурсы. До восстановления прибыли рыночную оценку следует трактовать особенно осторожно.
Текущий PEG на уровне 1,65x указывает на премию к прогнозной динамике прибыли.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Вывод по мультипликаторам
Дисконт компании Heartland Financial USA может отражать реальные проблемы рентабельности, а не только рыночную неэффективность.
Мультипликаторы по годам Heartland Financial USA
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
-20.3 | 34.9 | 9.7 | 10.8 | 11.6 | 11.8 | 18.9 | 13.6 | 9.9 | 10.8 | 12.0 | 7.6 | 7.7 | - | - | - |
P/S |
14.6 | 22.6 | 24.4 | 20.9 | 22.9 | 19.3 | 24.1 | 21.8 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.5 | 1.1 | - | - | - |
EPS |
-1.7 | 1.4 | 5.0 | 3.6 | 4.1 | 3.5 | 2.7 | 3.3 | 2.9 | 2.2 | 2.1 | 2.8 | 1.2 | 1.1 | 0.1 | - |
EV (Enterprise Value) |
18.6 млрд | 20.3 млрд | 18.8 млрд | 17 млрд | 13 млрд | 11.2 млрд | 10 млрд | 8.44 млрд | 7.37 млрд | 5.93 млрд | 5.8 млрд | 4.8 млрд | 4.04 млрд | 3.61 млрд | -182 млн | -51.3 млн |
EBITDA per Share |
0.48 | 0.57 | 0.64 | 0.73 | 0.86 | 0.93 | 1.07 | 1.25 | 1.16 | 0.96 | 1 | 0.86 | 0.68 | 0.51 | - | - |
EV/EBITDA |
911.7 | 827.9 | 698.9 | 622.0 | 421.5 | 363.4 | 333.2 | 274.5 | 306.4 | 334.3 | 336.5 | 339.2 | 361.1 | 430.9 | -20.2 | - |
PEG |
1.65 | -2.96 | -0.78 | -1.27 | -9.02 | -20.38 | 3.57 | 1.01 | 0.53 | 0.85 | -0.45 | 0.01 | -0.13 | - | - | - |
P/B |
0.7 | 1.2 | 1.0 | 0.7 | 1.1 | 1.0 | 1.4 | 1.5 | 0.9 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 0.6 | - | - | - |
P/CF |
5.1 | 5.5 | 6.6 | 7.8 | 10.7 | 5.7 | 9.1 | 7.4 | 5.8 | 5.6 | 3.3 | 7.8 | 3.7 | - | - | - |
ROE % |
-3.64 | 3.50 | 10.08 | 6.63 | 9.45 | 8.83 | 7.59 | 10.84 | 9.05 | 8.44 | 8.37 | 12.39 | 8.01 | 7.26 | 2.02 | - |
ROA % |
-0.36 | 0.30 | 1.14 | 0.77 | 1.13 | 1.03 | 0.77 | 0.97 | 0.78 | 0.69 | 0.62 | 1.00 | 0.65 | 0.60 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | - |
DPO |
385.3 | 301.0 | 300.8 | 317.9 | 188.4 | 131.5 | 134.6 | 147.7 | 164.8 | 169.2 | 286.5 | 389.9 | 324.7 | 101.4 | - | - |
Финансовый цикл |
-385.3 | -301.0 | -300.8 | -317.9 | -188.4 | -131.5 | -134.6 | -147.8 | -164.8 | -169.2 | -286.5 | -389.9 | -324.7 | -101.4 | - | - |
Динамика годовых показателей
Выберите показатели для отображения
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Heartland Financial USA
| 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
1.45 | 0.88 | 1.16 | 1.08 | 1.11 | 1.19 | - | 1.28 | 1.17 | 0.97 | 1.12 | 1.27 | 1.41 | 1.2 | 0.98 | 1.23 | 1.2 | 0.54 | 1.03 | 0.94 | 1.26 | 0.91 | 0.93 | 0.98 | 0.85 | 0.76 | 0.46 | 0.73 | 0.82 | 0.68 | 0.75 | 0.82 | 0.85 | 0.84 | 0.68 | 0.7 | 0.73 | 0.77 | 0.65 | 0.64 | 0.57 | 0.36 | 0.43 | 0.39 | 0.55 | 0.72 | 0.54 | 0.77 | 0.79 | 0.72 | 0.32 | 0.21 | 0.54 | 0.18 |
EBITDA per Share |
0.31 | 0.21 | 0.11 | 0.36 | 0.25 | 0.13 | - | 0.44 | 0.31 | 0.16 | - | 0.48 | 0.32 | 0.16 | - | 0.56 | 0.16 | 0.19 | - | 0.64 | 0.46 | 0.24 | - | 0.66 | 0.44 | 0.22 | - | 0.77 | 0.55 | 0.27 | - | 0.93 | 0.61 | 0.33 | - | 0.79 | 0.54 | 0.28 | - | 0.71 | 0.46 | 0.22 | - | 0.74 | 0.27 | 0.14 | - | 0.33 | 0.21 | 0.11 | - | 0.35 | 0.24 | 0.12 |
ROE % |
10.20 | 9.87 | 10.79 | 11.59 | 11.88 | 11.46 | 8.57 | 10.84 | 10.00 | 9.93 | 10.27 | 9.91 | 9.64 | 9.36 | 8.08 | 8.56 | 8.47 | 8.87 | 9.88 | 9.90 | 10.32 | 9.57 | 9.49 | 8.44 | 8.02 | 8.52 | 8.61 | 9.82 | 10.48 | 10.81 | 11.49 | 11.11 | 10.70 | 10.27 | 10.05 | 10.32 | 10.33 | 10.00 | 8.73 | 8.07 | 7.31 | 7.45 | 8.99 | 9.53 | 11.28 | 12.61 | 12.75 | 12.19 | 10.82 | 9.98 | 8.00 | 2.10 | 2.92 | 1.21 |
ROA % |
1.07 | 0.96 | 1.01 | 1.03 | 1.06 | 1.04 | 0.78 | 1.03 | 1.04 | 1.11 | 1.18 | 1.14 | 1.11 | 1.07 | 0.93 | 0.99 | 1.00 | 1.08 | 1.21 | 1.21 | 1.23 | 1.10 | 1.06 | 0.91 | 0.84 | 0.86 | 0.84 | 0.94 | 0.96 | 0.95 | 0.98 | 0.93 | 0.90 | 0.87 | 0.87 | 0.88 | 0.87 | 0.83 | 0.71 | 0.64 | 0.57 | 0.59 | 0.72 | 0.78 | 0.93 | 1.06 | 1.06 | 1.01 | 0.89 | 0.81 | 0.65 | 0.17 | 0.24 | 0.10 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
DPO |
349.9 | 318.7 | 479.0 | 530.5 | 362.1 | 152.2 | - | 313.0 | 243.1 | 223.5 | - | 253.1 | 247.8 | 280.7 | - | 325.2 | 238.1 | 272.1 | - | 263.7 | 215.4 | 158.2 | - | 138.9 | 111.4 | 110.7 | - | 118.1 | 113.1 | 128.2 | - | 173.4 | 159.4 | 149.9 | - | 142.6 | 121.2 | 141.2 | - | 124.7 | 119.2 | 132.9 | - | 146.3 | 236.2 | 355.2 | - | 275.3 | 390.9 | 429.4 | - | 510.1 | 517.6 | - |
Финансовый цикл |
-349.9 | -318.7 | -479.0 | -530.5 | -362.1 | -152.2 | - | -175.8 | -108.8 | -223.5 | - | -253.1 | -247.8 | -280.7 | - | -401.5 | -358.2 | -272.1 | - | -254.1 | -78.2 | -187.6 | - | -142.7 | -140.4 | -131.8 | - | -126.5 | -139.1 | -138.1 | - | -142.8 | -138.6 | -144.8 | - | -169.2 | -170.0 | -162.1 | - | -167.3 | -172.3 | -170.0 | - | -186.3 | -182.1 | -284.7 | - | -427.2 | -455.5 | -429.4 | - | -510.1 | -517.6 | - |
Динамика квартальных показателей
Выберите показатели для отображения
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Heartland Financial USA, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
Мультипликаторы других акций отрасли "Региональные банки "
| Эмитент | Цена | % 24ч | Капитализация | Страна | |
|---|---|---|---|---|---|
 |
Synovus Financial Corp.
SNV
|
- | - | $ 7.22 млрд |  США |
 |
Tectonic Financial
TECTP
|
- | - | $ 70.7 млн | США |
 |
California BanCorp
CALB
|
- | 1.05 % | $ 210 млн | США |
 |
Flagstar Bancorp
FBC
|
- | -0.08 % | $ 2.02 млрд | США |
 |
BankFinancial Corporation
BFIN
|
- | - | $ 151 млн | США |
 |
Provident Bancorp
PVBC
|
- | - | $ 226 млн | США |
 |
Comerica Incorporated
CMA
|
- | - | $ 11.8 млрд | США |
 |
Middlefield Banc Corp.
MBCN
|
- | - | $ 273 млн | США |
 |
Amerant Bancorp
AMTB
|
$ 28.96 | 0.38 % | $ 1.2 млрд | США |
 |
AmeriServ Financial
ASRV
|
$ 4.54 | 1.79 % | $ 75 млн | США |
 |
Meta Financial Group
CASH
|
$ 72.93 | 1.12 % | $ 1.71 млрд | США |
 |
Cathay General Bancorp
CATY
|
$ 59.96 | 0.42 % | $ 4.15 млрд | США |
|
Capital Bancorp
CBNK
|
$ 39.59 | 0.41 % | $ 656 млн | США |
 |
Central Pacific Financial Corp.
CPF
|
$ 36.48 | 1.11 % | $ 982 млн | США |
 |
ICICI Bank Limited
IBN
|
$ 29.99 | 1.87 % | $ 96.9 млрд |  Индия |
 |
First Western Financial
MYFW
|
$ 29.45 | 0.19 % | $ 286 млн | США |
 |
NBT Bancorp
NBTB
|
$ 50.85 | 0.28 % | $ 2.58 млрд | США |
 |
Park National Corporation
PRK
|
$ 178.65 | 0.35 % | $ 2.88 млрд | США |
 |
TowneBank
TOWN
|
$ 35.47 | 0.54 % | $ 2.56 млрд | США |
 |
Landmark Bancorp
LARK
|
$ 31.51 | 0.1 % | $ 191 млрд | США |
 |
MVB Financial Corp.
MVBF
|
$ 29.23 | 0.55 % | $ 373 млн | США |
 |
Silvergate Capital Corporation
SI
|
$ 18.09 | 20.53 % | $ 463 млн | США |
 |
Union Bankshares
UNB
|
$ 23.0 | 1.05 % | $ 105 млн | США |
 |
Banner Corporation
BANR
|
$ 67.57 | 0.34 % | $ 2.33 млрд | США |
 |
Bank First Corporation
BFC
|
$ 147.7 | 0.5 % | $ 1.45 млрд | США |
 |
Ameris Bancorp
ABCB
|
$ 79.72 | 0.48 % | $ 5.46 млрд | США |
 |
Summit Financial Group
SMMF
|
- | - | $ 365 млн | США |
 |
BankUnited
BKU
|
$ 41.94 | 0.21 % | $ 3.1 млрд | США |
 |
Popular
BPOP
|
$ 158.89 | 0.97 % | $ 10.7 млрд | США |
 |
Banco Santander (Brasil) S.A.
BSBR
|
$ 5.58 | 0.72 % | $ 107 млрд |  Бразилия |
 |
First Busey Corporation
BUSE
|
$ 29.43 | 0.58 % | $ 2.47 млрд | США |
 |
Byline Bancorp
BY
|
$ 37.28 | 1.03 % | $ 1.67 млрд | США |
 |
Camden National Corporation
CAC
|
$ 56.12 | 0.45 % | $ 948 млн | США |
 |
Colony Bankcorp
CBAN
|
$ 19.77 | 0.3 % | $ 352 млн | США |
 |
Commerce Bancshares
CBSH
|
$ 55.69 | 0.23 % | $ 7.99 млрд | США |
 |
Community Bank System
CBU
|
$ 60.24 | 0.96 % | $ 3.17 млрд | США |
 |
Territorial Bancorp
TBNK
|
- | - | $ 71.7 млн | США |
 |
C&F Financial Corporation
CFFI
|
$ 102.06 | 0.36 % | $ 330 млн | США |
 |
Capitol Federal Financial
CFFN
|
$ 8.17 | 0.55 % | $ 1.06 млрд | США |
 |
Chemung Financial Corporation
CHMG
|
$ 80.51 | 1.14 % | $ 387 млн | США |
 |
CB Financial Services
CBFV
|
$ 37.55 | 1.27 % | $ 189 млн | США |
 |
ACNB Corporation
ACNB
|
$ 63.34 | 0.25 % | $ 650 млн | США |
 |
Columbia Banking System
COLB
|
$ 28.44 | 0.37 % | $ 6.77 млрд | США |
 |
WVS Financial Corp.
WVFC
|
- | -4.0 % | $ 27.5 млн | США |
 |
CVB Financial Corp.
CVBF
|
$ 21.87 | 0.18 % | $ 2.99 млрд | США |
 |
Citizens & Northern Corporation
CZNC
|
$ 25.5 | 0.55 % | $ 407 млн | США |
 |
Eagle Bancorp
EGBN
|
$ 28.35 | 1.18 % | $ 860 млн | США |
 |
First Commonwealth Financial Corporation
FCF
|
$ 20.34 | 0.64 % | $ 2.1 млрд | США |
 |
First Financial Bankshares
FFIN
|
$ 30.47 | 1.42 % | $ 4.36 млрд | США |
 |
First Hawaiian
FHB
|
$ 24.95 | 0.04 % | $ 3.11 млрд | США |