Facebook
X
VK
Telegram
Provident Financial Services Мультипликаторы 2025-2007 | PFS
Краткий обзор рыночной оценки компании Provident Financial Services
Сопоставление основано на пяти последних доступных годовых значениях в интервале 2021–2025.
Текущая группа оценочных показателей выглядит так: P/E 9,43x (медиана 9,82x), P/B 0,97x (медиана 0,97x), P/CF 6,21x (медиана 6,44x). Относительно своей истории корзина мультипликаторов выглядит нейтрально, отличаясь от медиан примерно на -3,6%.
Текущая прибыль относительно рыночной оценки даёт около 10,6% по метрике 1/P/E. Это дополнительный ориентир стоимости, а не ожидаемая выплата инвестору.
Для оценки операционного качества используются текущие значения ROE 10,3%, ROA 1,2%. Фундаментальная эффективность выглядит сбалансированно: прибыльность поддерживает оценку, но не снимает требования к дальнейшему росту.
PEG равен 0,33x. Цена выглядит невысокой относительно учтённых темпов роста, однако показатель чувствителен к качеству прогнозов.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Общая картина
По совокупности коэффициентов компания Provident Financial Services оценивается близко к привычному диапазону. Для изменения вывода нужен новый тренд прибыли или рентабельности.
Мультипликаторы по годам Provident Financial Services
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
9.4 | 17.3 | 8.7 | 9.8 | 10.8 | 12.1 | 13.5 | 13.5 | 18.1 | 19.1 | 14.8 | 14.2 | 14.6 | 12.5 | 13.8 | 13.7 | -4.6 | 20.7 | - |
P/S |
37.5 | 29.3 | 19.4 | 31.4 | 31.6 | 25.7 | 4.2 | 4.5 | 5.1 | 5.3 | 4.1 | 3.7 | 4.0 | 3.2 | 3.2 | - | - | - | - |
EPS |
2.2 | 1.1 | 1.7 | 2.4 | 2.2 | 1.4 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 0.9 | -2.2 | 0.7 | - |
EV (Enterprise Value) |
24.7 млрд | 23.2 млрд | 13.5 млрд | 13.7 млрд | 13.2 млрд | 12.1 млрд | 9.73 млрд | 9.82 млрд | 10.1 млрд | 9.78 млрд | 8.85 млрд | 8.32 млрд | 7.41 млрд | 7.04 млрд | 6.87 млрд | 6.53 млрд | 6.38 млрд | 794 млн | -141 млн |
EBITDA per Share |
0.39 | 0.38 | 0.16 | 0.18 | 0.17 | 0.16 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.19 | 0.22 | 0.25 | - |
EV/EBITDA |
481.0 | 560.2 | 1150.6 | 1049.9 | 1039.6 | 6.6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 607.7 | 515.5 | 57.1 | - |
PEG |
0.33 | - | - | - | - | -1.05 | -3.1 | 0.54 | 3.11 | 5.14 | 1.63 | -13.47 | 3.12 | 0.75 | 0.94 | - | - | - | - |
P/B |
1.0 | 0.8 | 0.7 | 1.1 | 1.1 | 0.7 | 1.1 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.0 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.6 | - | - |
P/CF |
6.2 | 4.7 | 6.4 | 8.6 | 11.6 | 11.3 | 11.5 | 10.5 | 15.0 | 13.7 | 11.3 | 13.1 | 11.3 | 8.4 | 9.3 | 7.4 | 23.6 | 13.8 | - |
ROE % |
10.27 | 4.46 | 7.57 | 11.02 | 9.89 | 5.99 | 7.97 | 8.71 | 7.23 | 7.01 | 7.00 | 6.44 | 6.98 | 6.86 | 6.02 | 5.39 | -13.77 | 4.09 | - |
ROA % |
1.16 | 0.48 | 0.90 | 1.28 | 1.22 | 0.75 | 1.15 | 1.22 | 0.95 | 0.92 | 0.94 | 0.86 | 0.94 | 0.92 | 0.81 | 0.73 | -1.78 | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - | 1.2 | 1.1 | - | - |
DSO |
466.7 | 401.2 | 351.7 | 311.6 | 280.4 | 302.5 | 29.3 | 32.0 | 32.4 | 31.5 | 30.8 | 32.9 | 32.2 | 33.6 | 36.2 | - | - | - | - |
Операционный цикл |
466.7 | 401.2 | 351.7 | 311.6 | 280.4 | 302.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
466.7 | 401.2 | 351.7 | 311.6 | 280.4 | 302.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Provident Financial Services
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q4 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q4 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | 2010-Q3 | 2010-Q2 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.6 | 0.61 | 0.55 | 0.55 | 0.49 | - | 0.36 | -0.11 | 0.43 | - | 0.38 | 0.43 | 0.54 | - | 0.58 | 0.53 | 0.58 | - | 0.49 | 0.58 | 0.63 | 0.53 | 0.37 | 0.22 | 0.23 | 0.4 | 0.49 | 0.38 | 0.48 | 0.55 | 0.55 | 0.3 | 0.43 | 0.3 | 0.41 | 0.38 | 0.37 | 0.35 | 0.36 | 0.34 | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.35 | 0.32 | 0.34 | 0.3 | 0.28 | 0.3 | 0.3 | 0.28 | 0.34 | 0.31 | 0.29 | 0.28 | 0.28 | 0.32 | 0.26 | 0.27 | 0.25 | 0.23 | 0.24 | 0.23 |
EBITDA per Share |
0.18 | 0.09 | 0.07 | 0.07 | 0.1 | - | 0.09 | 0.06 | 0.04 | - | 0.01 | 0.01 | 0.04 | - | 0.01 | 0.01 | 0.04 | - | 0.12 | 0.08 | 0.04 | - | 0.11 | 0.08 | 0.04 | - | 0.12 | 0.08 | 0.04 | - | 0.12 | 0.08 | 0.04 | - | 0.14 | 0.09 | 0.05 | - | 0.15 | 0.1 | 0.05 | - | 0.16 | 0.11 | 0.05 | - | 0.12 | 0.08 | 0.04 | - | 0.12 | 0.08 | 0.04 | - | 0.12 | 0.09 | 0.04 | - | 0.13 | 0.09 | 0.04 | 0.14 | 0.1 |
ROE % |
10.71 | 10.43 | 9.43 | 6.39 | 5.62 | 3.21 | 4.97 | 5.15 | 8.07 | 6.18 | 8.98 | 9.69 | 10.46 | 7.99 | 10.21 | 10.08 | 10.55 | 7.84 | 10.34 | 9.80 | 8.01 | 5.99 | 5.32 | 5.86 | 6.70 | 7.97 | 8.76 | 9.15 | 8.84 | 8.71 | 7.58 | 7.02 | 7.48 | 7.23 | 7.54 | 7.32 | 7.15 | 7.01 | 7.01 | 6.90 | 7.02 | 7.00 | 7.06 | 7.00 | 6.60 | 6.44 | 6.30 | 6.23 | 6.70 | 6.98 | 6.96 | 7.01 | 6.74 | 6.86 | 6.72 | 6.70 | 6.54 | 6.02 | 5.92 | 5.71 | 1.36 | 1.46 | 1.42 |
ROA % |
1.20 | 1.16 | 1.04 | 0.70 | 0.64 | 0.37 | 0.57 | 0.61 | 0.95 | 0.72 | 1.04 | 1.13 | 1.22 | 0.93 | 1.21 | 1.23 | 1.31 | 0.99 | 1.30 | 1.23 | 1.00 | 0.75 | 0.70 | 0.81 | 0.95 | 1.15 | 1.25 | 1.30 | 1.25 | 1.22 | 1.05 | 0.95 | 1.00 | 0.95 | 0.99 | 0.97 | 0.94 | 0.92 | 0.93 | 0.92 | 0.94 | 0.94 | 0.95 | 0.94 | 0.89 | 0.86 | 0.85 | 0.84 | 0.90 | 0.94 | 0.94 | 0.95 | 0.91 | 0.92 | 0.90 | 0.90 | 0.88 | 0.81 | 0.80 | 0.77 | 0.18 | 0.20 | 0.19 |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 |
DSO |
454.8 | 425.9 | 482.2 | 460.5 | 442.3 | - | 469.6 | 394.5 | 329.6 | - | 352.2 | 331.4 | 314.4 | - | 293.1 | 277.6 | 259.2 | - | 267.4 | 255.7 | 291.6 | - | 333.1 | 455.1 | 329.9 | - | 242.1 | 240.6 | 321.9 | - | 305.1 | 305.6 | 305.9 | - | 287.1 | 295.0 | 297.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | 482.2 | 460.5 | 442.3 | - | 469.6 | 394.5 | 329.6 | - | 352.2 | 331.4 | 314.4 | - | 293.1 | 277.6 | 259.2 | - | 267.4 | 255.7 | 291.6 | - | 333.1 | 455.1 | 329.9 | - | 242.1 | 240.6 | 321.9 | - | 305.1 | 305.6 | 305.9 | - | 287.1 | 295.0 | 297.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | 482.2 | 460.5 | 442.3 | - | 469.6 | 394.5 | 329.6 | - | 352.2 | 331.4 | 314.4 | - | 293.1 | 277.6 | 259.2 | - | 267.4 | 255.7 | 291.6 | - | 333.1 | 455.1 | 329.9 | - | 242.1 | 240.6 | 321.9 | - | 305.1 | 305.6 | 305.9 | - | 287.1 | 295.0 | 297.1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Provident Financial Services, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Германия
Колумбия
Пуэрто-Рико
