Facebook
X
VK
Telegram
United Bankshares Мультипликаторы 2025-2007 | UBSI
Краткий обзор мультипликаторов и эффективности компании United Bankshares
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2021–2025.
Рыночная оценка отражена следующими значениями: P/E 39,09x (медиана 14,33x), P/B 0,92x (медиана 0,98x), P/CF 10,09x (медиана 10,09x). Относительно своей истории корзина мультипликаторов выглядит нейтрально, отличаясь от медиан примерно на 0%.
Доходность прибыли, рассчитанная как 1/P/E, составляет около 2,6%. Она показывает, сколько текущей прибыли приходится на цену акций.
Показатели рентабельности на конец периода: ROE 2,3%, ROA 0,4%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.
PEG равен 17,71x. Цена заметно опережает учтённые темпы роста, поэтому ожидания рынка выглядят требовательными.
Для этого сектора коэффициенты оценки полезны только вместе с достаточностью капитала, резервами и качеством кредитного портфеля.
Общая картина
Оценка и качество бизнеса компании United Bankshares выглядят относительно сбалансированно. Выраженного перекоса в одну из сторон не наблюдается.
Мультипликаторы по годам United Bankshares
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
39.1 | 51.6 | 12.7 | 14.3 | 12.9 | 14.9 | 13.7 | 14.3 | 23.8 | 22.0 | 16.9 | 17.5 | 17.7 | 15.3 | 17.1 | 15.8 | 14.1 | 13.6 | - |
P/S |
- | - | - | 17.4 | - | 16.4 | 4.9 | 5.1 | 5.3 | 6.6 | 5.1 | 5.1 | 4.5 | 3.7 | 3.9 | - | - | - | - |
EPS |
0.9 | 0.7 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 1.5 | 2 | 2.0 | 1.9 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 2.0 | - |
EV (Enterprise Value) |
30.7 млрд | 27.6 млрд | 28.2 млрд | 29.2 млрд | 25.6 млрд | 24 млрд | 19.9 млрд | 19.7 млрд | 19.4 млрд | 14.1 млрд | 12.3 млрд | 12.2 млрд | 8.79 млрд | 8.26 млрд | 8.14 млрд | 7.04 млрд | 7.54 млрд | 971 млн | -231 млн |
EBITDA per Share |
0.12 | 0.12 | 0.13 | 0.14 | 0.13 | 0.11 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.16 | 0.16 | 0.15 | - |
EV/EBITDA |
1823.5 | 1757.5 | 1641.1 | 1603.1 | 1764.7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1037.2 | 1105.3 | 145.9 | - |
PEG |
17.71 | - | - | - | - | 1.0 | 3.35 | 0.24 | -1.05 | 43.82 | 5.43 | 1.3 | 5.1 | 10.59 | -8.82 | - | - | - | - |
P/B |
0.9 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.5 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.2 | - | - |
P/CF |
10.1 | 10.9 | 10.7 | 7.1 | 7.8 | 30.7 | 26.0 | 12.8 | 15.0 | 20.3 | 13.5 | 16.8 | 11.1 | 10.2 | 11.7 | 11.3 | 17.7 | 10.4 | - |
ROE % |
2.34 | 1.89 | 7.68 | 8.41 | 7.79 | 6.73 | 7.73 | 7.88 | 4.65 | 6.58 | 8.06 | 7.84 | 8.22 | 8.33 | 7.80 | 9.07 | 8.84 | 11.80 | - |
ROA % |
0.38 | 0.31 | 1.22 | 1.29 | 1.25 | 1.10 | 1.32 | 1.33 | 0.79 | 1.01 | 1.10 | 1.05 | 0.98 | 0.98 | 0.89 | 1.01 | 0.86 | - | - |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 1.1 | 1.1 | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | 40.3 | 29.2 | 31.0 | 28.4 | 29.1 | 28.6 | 26.4 | 28.9 | 28.0 | 29.1 | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | 40.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | - | - | 40.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально United Bankshares
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | 2010-Q3 | 2010-Q2 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.95 | 0.89 | 0.92 | 0.85 | 0.59 | 0.7 | 0.71 | 0.64 | 0.71 | 0.68 | 0.73 | - | 0.76 | 0.71 | 0.6 | 0.56 | 0.71 | 0.73 | 0.83 | 0.71 | 0.8 | 0.44 | 0.4 | 0.62 | 0.65 | 0.66 | 0.62 | 0.62 | 0.62 | 0.63 | 0.59 | 0.17 | 0.54 | 0.37 | 0.48 | 0.51 | 0.54 | 0.44 | 0.5 | 0.48 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.39 | 0.44 | 0.44 | 0.43 | 0.42 | 0.38 | 0.42 | 0.42 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.41 | 0.4 | 0.41 |
EBITDA per Share |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.02 | 0.02 | 0.01 | - | 0.01 | 0.01 | 0.01 | - | 0.01 | 0.01 | 0.01 | - | 0.02 | 0.02 | 0.01 | - | 0.01 | 0.01 | 0.01 | - | 0.01 | 0.01 | 0.02 | - | 0.02 | 0.01 | - | - | - |
ROE % |
9.30 | 8.50 | 8.16 | 7.74 | 7.30 | 7.78 | 7.86 | 8.00 | 8.51 | 8.57 | 8.35 | 6.22 | 7.78 | 7.55 | 7.58 | 8.27 | 8.85 | 9.19 | 8.26 | 6.73 | 6.46 | 6.00 | 6.78 | 7.73 | 7.82 | 7.84 | 7.88 | 7.88 | 6.47 | 6.24 | 5.35 | 4.65 | 5.84 | 5.95 | 6.22 | 6.58 | 6.78 | 6.98 | 7.59 | 8.06 | 8.11 | 8.07 | 8.05 | 7.84 | 7.72 | 7.84 | 7.97 | 8.22 | 8.47 | 8.29 | 8.28 | 8.33 | 8.28 | 8.40 | 8.08 | 7.80 | 7.92 | 8.16 | 1.85 | 2.21 | 2.30 |
ROA % |
1.52 | 1.39 | 1.34 | 1.27 | 1.23 | 1.28 | 1.29 | 0.97 | 1.32 | 1.32 | 1.29 | 0.96 | 1.22 | 1.20 | 1.21 | 1.33 | 1.43 | 1.49 | 1.35 | 1.10 | 1.07 | 1.01 | 1.15 | 1.32 | 1.33 | 1.33 | 1.33 | 1.33 | 1.09 | 1.06 | 0.91 | 0.79 | 0.97 | 0.95 | 0.98 | 1.01 | 1.01 | 1.00 | 1.06 | 1.10 | 1.10 | 1.09 | 1.08 | 1.05 | 1.01 | 0.99 | 0.98 | 0.98 | 1.01 | 0.98 | 0.98 | 0.98 | 0.97 | 0.98 | 0.93 | 0.89 | 0.88 | 0.89 | 0.21 | 0.23 | 0.24 |
Current Ratio |
1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | - | 1.2 | 1.2 | 1.2 | - | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании United Bankshares, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Германия
Колумбия
Пуэрто-Рико
