Facebook
X
VK
Telegram
Live Oak Bancshares Мультипликаторы 2025-2011 | LOB
Краткий обзор мультипликаторов компании Live Oak Bancshares
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2020–2024.
Последние доступные оценочные коэффициенты: P/E 18,21x (медиана 18,82x), P/B 1,41x (медиана 1,7x). В среднем мультипликаторы отклоняются от собственных пятилетних медиан лишь на -10,1%. Рыночная оценка находится около исторически привычного диапазона.
При текущем P/E обратная доходность прибыли равна 5,5%. Показатель удобен для сопоставления цены и заработка бизнеса.
Показатели рентабельности на конец периода: ROE 7,8%, ROA 0,6%. Рентабельность остаётся невысокой. Рыночная оценка имеет ограниченную фундаментальную поддержку, пока отдача от ресурсов не улучшится.
Текущий PEG составляет 0,12x; рынок платит сравнительно немного за единицу ожидаемого роста.
Для финансовых организаций особенно показательны P/B, ROE и ROA, тогда как EV/EBITDA и обычные коэффициенты ликвидности имеют ограниченную сопоставимость.
Что показывают коэффициенты
Оценка и качество бизнеса компании Live Oak Bancshares выглядят относительно сбалансированно. Выраженного перекоса в одну из сторон не наблюдается.
Мультипликаторы по годам Live Oak Bancshares
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
11.8 | 18.2 | 18.8 | 7.8 | 22.6 | 32.4 | 39.9 | 10.7 | 9.8 | 50.5 | 21.5 | - | - | - | - |
P/S |
- | - | - | - | - | -131.2 | 3.3 | 2.6 | 5.4 | 5.2 | 4.2 | - | - | - | - |
EPS |
2.2 | 1.7 | 1.7 | 4.0 | 3.9 | 1.5 | 0.5 | 1.3 | 2.8 | 0.4 | 0.7 | 0.4 | 1.4 | - | - |
EV (Enterprise Value) |
14.3 млрд | 12.7 млрд | 11.2 млрд | 10 млрд | 11.1 млрд | 8.91 млрд | 5 млрд | 3.73 млрд | 3.31 млрд | 2.23 млрд | 1.3 млрд | 582 млн | 382 млн | 311 млн | 239 млн |
EBITDA per Share |
0.67 | 0.52 | 0.48 | 0.47 | 0.49 | 0.53 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EV/EBITDA |
469.2 | 547.3 | 525.4 | 481.4 | 526.7 | 9.3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
PEG |
2.13 | - | - | - | - | 0.12 | -0.62 | -0.2 | 0.02 | -1.28 | 0.46 | - | - | - | - |
P/B |
1.0 | 1.4 | 1.5 | 1.7 | 5.3 | 3.4 | 1.4 | 1.1 | 2.3 | 3.1 | 2.2 | - | - | - | - |
P/CF |
7.9 | 9.0 | 7.5 | -4.6 | -31.5 | -7.4 | -1.4 | -5.5 | -2.4 | -3.0 | -1.2 | - | - | - | - |
ROE % |
8.47 | 7.75 | 8.19 | 21.73 | 23.35 | 10.49 | 3.39 | 10.42 | 23.00 | 6.18 | 10.34 | - | - | - | - |
ROA % |
0.70 | 0.60 | 0.66 | 1.79 | 2.03 | 0.76 | 0.37 | 1.40 | 3.64 | 0.78 | 1.96 | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы поквартально Live Oak Bancshares
| 2026-Q2 | 2026-Q1 | 2025-Q3 | 2025-Q2 | 2025-Q1 | 2024-Q3 | 2024-Q2 | 2024-Q1 | 2023-Q3 | 2023-Q2 | 2023-Q1 | 2022-Q4 | 2022-Q3 | 2022-Q2 | 2022-Q1 | 2021-Q4 | 2021-Q3 | 2021-Q2 | 2021-Q1 | 2020-Q4 | 2020-Q3 | 2020-Q2 | 2020-Q1 | 2019-Q4 | 2019-Q3 | 2019-Q2 | 2019-Q1 | 2018-Q4 | 2018-Q3 | 2018-Q2 | 2018-Q1 | 2017-Q4 | 2017-Q3 | 2017-Q2 | 2017-Q1 | 2016-Q4 | 2016-Q3 | 2016-Q2 | 2016-Q1 | 2015-Q4 | 2015-Q3 | 2015-Q2 | 2015-Q1 | 2014-Q4 | 2014-Q3 | 2014-Q2 | 2014-Q1 | 2013-Q4 | 2013-Q3 | 2013-Q2 | 2013-Q1 | 2012-Q4 | 2012-Q3 | 2012-Q2 | 2012-Q1 | 2011-Q4 | 2011-Q3 | 2011-Q2 | 2011-Q1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
EPS |
0.75 | 0.61 | 0.56 | 0.51 | 0.21 | 0.28 | 0.6 | 0.62 | 0.89 | 0.4 | 0.01 | - | 0.97 | 2.22 | 0.79 | - | 0.78 | 1.48 | 0.92 | - | 0.83 | 0.09 | -0.19 | - | 0.1 | 0.12 | 0.06 | - | 0.36 | 0.36 | 0.31 | - | 0.34 | 0.28 | 0.18 | - | 0.1 | - | 0.14 | - | 0.09 | 0.14 | 0.28 | - | 0.03 | 0.31 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
EBITDA per Share |
- | 0.15 | - | - | 0.15 | - | - | 0.11 | - | - | 0.12 | - | 0.36 | - | 0.12 | - | 0.37 | - | - | - | 0.41 | 0.28 | 0.14 | - | 0.36 | 0.23 | 0.1 | - | 0.3 | 0.2 | 0.09 | - | 0.19 | 0.12 | 0.05 | - | 0.09 | 0.06 | 0.03 | - | 0.06 | 0.04 | 0.02 | - | 0.06 | 0.05 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROE % |
9.57 | 7.71 | 6.65 | 7.24 | 8.01 | 11.75 | 12.57 | 9.81 | 12.18 | 19.76 | 22.49 | 22.44 | 27.35 | 31.68 | 26.10 | 21.26 | 27.21 | 22.96 | 11.95 | 5.28 | 6.56 | 1.34 | 1.60 | 3.39 | 5.09 | 7.25 | 8.84 | 8.40 | 11.34 | 10.60 | 9.11 | 6.58 | 8.21 | 5.32 | 5.38 | 3.98 | 5.43 | 5.78 | 9.77 | 7.47 | 8.17 | 13.97 | 4.05 | - | 0.70 | 7.25 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
ROA % |
0.78 | 0.62 | 0.52 | 0.57 | 0.77 | 0.86 | 0.76 | 0.53 | 0.99 | 1.69 | 1.93 | 1.92 | 2.34 | 2.65 | 2.06 | 1.66 | 2.08 | 1.72 | 0.85 | 0.38 | 0.52 | 0.17 | 0.23 | 0.37 | 0.62 | 0.93 | 1.17 | 1.12 | 1.58 | 1.55 | 1.38 | 1.04 | 1.24 | 0.78 | 0.69 | 0.47 | 0.75 | 0.92 | 1.68 | 1.42 | 1.51 | 2.23 | 0.77 | - | 0.10 | 0.99 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Current Ratio |
1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | - | 1.1 | - | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
DSO |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -5368.0 | - | -788.5 | -115.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Операционный цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -5368.0 | - | -788.5 | -115.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Финансовый цикл |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -5368.0 | - | -788.5 | -115.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Live Oak Bancshares, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Бразилия
Чили
Германия
Колумбия
Пуэрто-Рико
