Facebook
X
VK
TelegramSterling Bancorp Мультипликаторы 2020-2011 | STL
Краткий обзор рыночной оценки компании Sterling Bancorp
Коэффициенты рассмотрены по пяти доступным годовым отчётам за интервал 2016–2020.
Ключевые мультипликаторы на конец периода: P/E 15,78x (медиана 15,78x), P/B 0,78x (медиана 0,93x), P/CF 9,58x (медиана 11,77x). Мультипликаторы в среднем уступают собственным медианам на 16,6%. Акции выглядят дешевле своей недавней исторической оценки.
Расчёт 1/P/E соответствует доходности прибыли 6,3%. Этот коэффициент не учитывает темпы будущего роста и структуру капитала.
Последние доступные коэффициенты качества бизнеса: ROE 4,9%, ROA 0,8%. Рентабельность даёт слабый положительный сигнал и делает компанию чувствительной к росту расходов или ухудшению спроса.
Текущий PEG на уровне 2,42x указывает на премию к прогнозной динамике прибыли.
Банки и страховщики требуют отраслевого прочтения: стоимость капитала и его рентабельность важнее классических промышленных мультипликаторов.
Общая картина
Компания Sterling Bancorp оценивается ниже собственной истории, но слабая рентабельность может объяснять этот дисконт. Низкие мультипликаторы сами по себе не подтверждают недооценённость.
Мультипликаторы по годам Sterling Bancorp
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
P/E |
15.8 | 9.9 | 9.8 | 42.2 | 22.1 | 26.1 | 40.6 | 20.0 | 17.7 | 23.6 |
P/S |
3.6 | 4.0 | 4.1 | 6.1 | 6.5 | 4.6 | 4.2 | 3.6 | 2.7 | 2.3 |
EV/EBITDA |
117.2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
PEG |
-0.34 | 2.42 | 0.04 | -0.94 | 0.28 | -1.47 | -1.01 | 1.82 | 0.27 | -0.57 |
P/B |
0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 1.7 | 1.0 | 1.2 | 1.0 | 0.7 | 0.6 |
P/CF |
9.6 | 10.2 | 11.8 | 16.8 | 15.9 | 20.6 | 9.0 | 24.9 | 15.2 | 12.1 |
ROE % |
4.92 | 9.43 | 10.10 | 2.19 | 7.54 | 3.97 | 2.88 | 5.23 | 4.05 | 2.72 |
ROA % |
0.76 | 1.40 | 1.43 | 0.31 | 0.99 | 0.55 | 0.38 | 0.62 | 0.49 | 0.37 |
DSO |
35.9 | 35.1 | 36.9 | 53.6 | 33.3 | 30.8 | 27.1 | - | 29.8 | 29.7 |
Все данные представлены в валюте USD
Мультипликаторы — важный инструмент финансового анализа компании Sterling Bancorp, который позволяет инвесторам и аналитикам быстро оценить стоимость компании и её инвестиционную привлекательность на основе соотношения рыночных показателей и финансовых результатов бизнеса. По своей сути мультипликаторы выражают, насколько рынок ценит компанию относительно её прибыли, выручки, капитала или других ключевых показателей.
Преимущества использования финансовых коэффициентов- Упрощённый анализ данных
Финансовые коэффициенты позволяют преобразовать большие объёмы бухгалтерских данных в компактные и легко интерпретируемые показатели, что значительно упрощает оценку состояния компании. - Сравнимость между компаниями
Мультипликаторы стандартизируют финансовые показатели, что даёт возможность объективно сравнивать компании разного размера, отраслевой принадлежности и рыночной капитализации. - Выявление тенденций и проблем
Регулярный анализ коэффициентов помогает отслеживать динамику финансового состояния, выявлять сильные и слабые стороны бизнеса, а также потенциальные риски. - Поддержка принятия решений
Финансовые мультипликаторы служат важным инструментом для инвесторов, кредиторов и руководства компании при принятии инвестиционных, кредитных и управленческих решений. - Ускорение оценки инвестиционной привлекательности
С помощью коэффициентов можно быстро определить ключевые показатели эффективности, ликвидности и финансовой устойчивости, что помогает оперативно оценивать привлекательность компаний для инвестиций.
Использование мультипликаторов даёт возможность сравнивать компании между собой, даже если они отличаются по размеру или отрасли, поскольку они стандартизируют финансовые данные в удобные для анализа коэффициенты. Это особенно полезно для оценки компаний, где прямой анализ финансовых отчетов может быть сложным или требует углубленных знаний.
США
Мексика
Бразилия
Чили
Колумбия
